استراتيجيات الاستثمار أثناء رفع أسعار الفائدة وانخفاض السوق: الذهب والفضة كأصول ملاذ آمن

عندما ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة الرئيسية وتواجه الأسواق المالية تقلبات، يلجأ العديد من المستثمرين إلى الأصول الدفاعية مثل الذهب والفضة. حافظت هذه المعادن الثمينة تاريخياً على قيمتها خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي والتضخم وعدم استقرار العملة.

تأثير رفع أسعار الفائدة على السوق

ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة الرئيسية لمكافحة التضخم، مما يقلل غالبًا من جاذبية الأسهم والسندات، خاصة بالنسبة للشركات ذات الاستدانة العالية. ومع ارتفاع تكاليف الاقتراض وتباطؤ النمو الاقتصادي، تضعف القوة الشرائية للمستهلك. هذا يقلل الطلب على الأسهم ويؤدي في كثير من الأحيان إلى انخفاض السوق. في مثل هذه السيناريوهات، تصبح الأصول الدفاعية أكثر جاذبية.

لماذا الذهب والفضة؟

الذهب: ملاذ آمن

يُنظر إلى الذهب على نطاق واسع على أنه أصل «ملاذ آمن» يحافظ على رأس المال أثناء الأزمات والتضخم المرتفع. لا تقل قيمتها مع التغيرات في أسعار الفائدة وتعمل كتحوط ضد انخفاض قيمة العملات الورقية.

الفضة: أصل متعدد الاستخدامات

تعتبر الفضة أكثر تقلبًا من الذهب ولكنها تستفيد من كل من الطلب الاستثماري والتطبيقات الصناعية (مثل الإلكترونيات والأدوية والطاقة الشمسية). خلال فترات النمو الصناعي، غالبًا ما يكون أداء الفضة جيدًا.

توصيات الاستثمار

1. استثمر في الذهب كإجراء وقائي

يمكن أن تؤدي إضافة الذهب إلى المحفظة إلى تقليل المخاطر الإجمالية.
يمكن شراء الذهب فعليًا (السبائك أو العملات المعدنية)، من خلال صناديق الاستثمار المتداولة، أو عبر العقود الآجلة.
خلال فترة التضخم المطولة، من المتوقع أن يظهر الذهب نموًا ثابتًا.

2. استخدم الفضة للتنويع

توفر الفضة عوائد محتملة أعلى بسبب الطلب الصناعي، على الرغم من أنها تأتي مع تقلبات أكبر.
بالنسبة للمستثمرين الراغبين في تحمل بعض المخاطر، يمكن أن تحقق الفضة مكاسب كبيرة خلال فترات الانتعاش الاقتصادي.

3. تحديد التخصيص للتنويع

بالنسبة للمحافظ المحافظة: خصص 10-15٪ للذهب.
بالنسبة للمحافظ المتوازنة: قم بزيادة التعرض لكل من الذهب والفضة بنسبة تصل إلى 20٪، مع الحفاظ على التنويع عبر فئات الأصول الأخرى.

الخاتمة

وسط ارتفاع أسعار الفائدة وأسواق الأسهم غير المستقرة، يعمل الذهب والفضة كأدوات موثوقة للحفاظ على رأس المال. يمكن أن يساعد دمج المعادن الثمينة في محفظتك في تخفيف المخاطر وحماية الأصول، خاصة خلال فترات التقلب في الأسواق التقليدية.