كيفية اختيار نوع حساب التداول الصحيح: دليل المبتدئين

إن التعرف على عالم التداول يدخل ساحة عالمية سريعة الوتيرة - مثيرة وسريعة الوتيرة ومليئة بالوعود. ولكن هناك شيء يمكن أن يجعل تجربتك بأكملها قبل تنفيذ تجارتك الأولى بلا معنى: اختيار حساب التداول الصحيح. اجعلها قمرة القيادة الخاصة بك - كل شيء من التعرض للمخاطر إلى تكاليف التداول والاستراتيجية كلها تتوقف على هذا الاختيار.

هذا لتسهيل الأمور. بصفتك شخصًا جديدًا يستخدم النظام أو ينتقل من حساب تجريبي إلى حساب حقيقي، سنرشدك إلى الأنواع المختلفة من حسابات التداول، ونقارن الأشياء ونقارنها مثل حسابات الفوركس الاحترافية مقابل حسابات الفوركس القياسية، ونساعدك على تجنب بعض الأخطاء.

الوجبات السريعة الرئيسية

• ابدأ بحساب تجريبي أو حساب صغير لاكتساب المهارات مع القليل من المخاطر على رأس المال الحقيقي.
• قارن فروق الأسعار والعمولات والرافعة المالية وشروط الوسيط قبل أن تقرر.
• ستحدد شهيتك للمخاطرة وأسلوب التداول اختيار حسابك.

ما هو حساب التداول؟

حساب التداول هو حساب مالي مصمم خصيصًا للسماح للأفراد و/أو المؤسسات بشراء وبيع المنتجات المالية - الأسهم والعملات والسلع والمشتقات - على منصة الوساطة.

على عكس حساب التوفير العادي أو الحساب الجاري، فإن حساب التداول مخصص فقط لأداء عمليات السوق وإدارة أنشطة الاستثمار على أساس الوقت الفعلي.

باختصار، أ حساب تداول هي نافذتك إلى الأسواق المالية. بمجرد تمويلها، يمكنك الوصول إلى منصات التداول حيث يمكنك فتح أوامر البيع والشراء وقراءة الرسوم البيانية ومراقبة المراكز وإدارة المخاطر.

يعرض البيان رصيدك والصفقات المفتوحة وإحصائيات الأداء، وهو رفيق قيم لأي متداول أو مبتدئ أو يدير محفظة متقدمة.

يتم تصنيفها حسب النوع لتلبية الاحتياجات ومستويات الخبرة لجميع المستخدمين. هناك إصدارات تجريبية مع بيئات اصطناعية و الصناديق الافتراضية مناسب للمبتدئين الذين يرغبون في التدرب بأموال آمنة.

على العكس من ذلك، هناك حسابات حقيقية - سواء كانت عادية أو حسابات ECN أو إسلامية - متاحة مع تداول الأموال الفعلي والإعدادات المختلفة لفروق الأسعار والعمولات واختيار الرافعة المالية.

وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن حسابات التداول عادة ما تكون مرتبطة بدار الوساطة، وهي وسيط يربطك بالسوق. وهذا يعني أيضًا أن الموثوقية والتنظيم والتكنولوجيا التي تقدمها هي عوامل تحدد بشكل مباشر جودة وسلامة التداول، وفقًا لما يقرره الوسيط الخاص بك.

حقيقة سريعة

• تم إطلاق أول نظام تداول فوركس محوسب في عام 1996، مما أحدث ثورة في تجارة التجزئة للأبد.

الأنواع الشائعة من حسابات التداول

إن اختيار النوع الصحيح من حساب التداول يشبه تمامًا اختيار الأداة المناسبة للقيام بعمل معين - له تأثير مباشر على أسلوبك في التداول وملف تعريف المخاطر والأرباح المحتملة. عادة ما تكون هناك حسابات مختلفة متاحة من الوسطاء لتناسب مراحل مختلفة من الخبرة ورأس المال المتاح وأهداف التجارة.

هذه بعض الأنواع الأكثر شيوعًا من حسابات التداول حاليًا:

حساب تجريبي

الحساب التجريبي هو نظام تداول اصطناعي يحاكي ظروف السوق الفعلية، دون استخدام أموال حقيقية. إنه مصمم خصيصًا للمبتدئين الذين يتوقون لاكتشاف شكل التداول وتجربة منصات التداول، دون أي خطر على أموالهم على الإطلاق.

بينما يتم تعلم الخبرة الفنية والثقة من خلال التداول التجريبي، فمن المستحيل تكرار مشاعر التداول الحية مثل الخوف والجشع. ومع ذلك، فهي نقطة انطلاق ممتازة قبل المخاطرة برأس المال الفعلي.

الحساب القياسي

يتم توفير حساب التداول القياسي الأكثر شيوعًا من قبل الوسطاء كحساب حقيقي. يتيح لك الوصول إلى عدد كبير من الأدوات ذات فروق الأسعار الثابتة أو المتغيرة اعتمادًا على الوسيط المعروض.

عادةً ما يتم تعويض الوسطاء عن طريق فروق الأسعار وبالتالي يتمتعون بشعبية بين المتداولين الذين يفضلون الأسعار الواضحة. إنها تناسب بشكل أفضل المتداولين المتقدمين والمتداولين الذين لديهم إيداع أولي صغير - أي من 100 دولار إلى 1,000 دولار وما فوق.

الحسابات الصغيرة والميكرو

الحسابات الصغيرة والمتناهية الصغر مثالية لأولئك الذين يفضلون البدء على نطاق صغير. إنها توفر التداول بأحجام لوت أصغر - 0.1 للصفقات الصغيرة و 0.01 للقدر الجزئي من التعرض للمخاطر والنفقات الرأسمالية الأولية.

هذه الحسابات مثالية للمبتدئين ذوي الأموال المحدودة أو المتداولين الذين يكرهون المخاطرة والذين يرغبون في دخول السوق بلطف. نظرًا لأن الحد الأدنى للودائع عمومًا أقل من 100 دولار، فإنها تسمح بالتعلم العملي مع المخاطر الفعلية ولكن مع تقليل المخاطر.

حساب ECN (شبكة الاتصالات الإلكترونية)

آن حساب ECN يمنح المتداولين إمكانية الوصول المباشر إلى مزودي السيولة ويتجاوز نظام مكتب التداول التقليدي. يؤدي الإعداد إلى فروق أسعار منخفضة للغاية وتنفيذ سريع وشفافية محسنة ويعتبر مناسبًا للمتداولين المحترفين أو ذوي التردد العالي.

ومع ذلك، عادةً ما تحمل حسابات ECN رسوم العمولة لكل صفقة والحد الأدنى للرصيد الذي يمكن فتحه، وبالتالي فهي مناسبة للمتداولين المخضرمين الذين يحتاجون إلى تنفيذ بجودة مؤسسية.

حساب إسلامي (بدون مبادلة)

تم إنشاء حساب تداول إسلامي للالتزام بالشريعة الإسلامية ويحظر عليه توليد الفائدة أو تلقيها. تلغي الحسابات رسوم المبادلة أو التمديد للمراكز الليلية، وبالتالي فهي خيار متوافق للمتداولين المسلمين المهتمين بهذه الرسوم.

سيصر بعض الوسطاء على التحقق/المستندات الرسمية قبل فتح هذا النوع من الحسابات، ومن الجدير التأكيد على أن الحساب قد تم اعتماده بالفعل من قبل هيئة دينية مناسبة.

حساب مُدار

يتيح الحساب المُدار للمتداولين/المستثمرين فرصة ترك أموالهم مع مدير محترف أو نظام تداول خوارزمي. الحساب يخص المستثمر، ولكن جميع أنشطة التداول تتم من أجله.

هذا مناسب لأولئك الذين يفتقرون إلى الوقت أو المهارات أو الرغبة في التداول بنشاط. يعتمد أداء الحساب المُدار بشكل كبير على خبرة المدير ويتضمن الرسوم الإدارية أو القائمة على الأداء.

عوامل يجب مراعاتها عند اختيار نوع الحساب

اختيار حساب تداول مناسب هو أكثر من مجرد الاختيار بين فروق أسعار مختلفة أو خيارات الرافعة المالية- الأمر كله يتعلق بمواءمة هيكل الحساب مع أهدافك المالية ومنهجية التداول وملف تعريف المخاطر.

يمكن أن يؤدي نوع الحساب الخاطئ إلى الحد من أدائك أو إضافة تكلفة أو تعريضك لمخاطر لم تفكر فيها أبدًا.

هذه هي العناصر التي يجب مراجعتها بشكل نقدي قبل فتح الحساب:

تجربة التداول ومنحنى التعلم

يمكن للمتداولين الجدد الانتقال إلى حسابات مرنة، مع الحد الأدنى من المخاطر وبيئة التعلم، مثل الحسابات التجريبية أو الصغيرة أو الصغيرة. إنها تساعد المتداولين الجدد على التكيف مع ظروف السوق مع الحد الأدنى من استثمارات رأس المال.

قد يفضل المتداولون الأكثر خبرة الحسابات القياسية أو حسابات ECN، التي تقدم أسعارًا أعلى وجودة تنفيذ، ولكنها تتطلب فهمًا أعمق لآليات السوق.

توفر رأس المال والحد الأدنى للودائع

يفضل المبتدئون الحسابات المرنة ذات الحد الأدنى من المخاطر وبيئة التعلم، مثل الحسابات التجريبية أو الصغيرة أو الصغيرة. هذه تسمح للمبتدئين بتجربة تحركات السوق مع الحد الأدنى من استثمار رأس المال.

يفضل المتداولون الأكثر خبرة الحسابات القياسية أو حسابات ECN، التي تقدم أسعارًا وجودة تنفيذ أفضل، ولكنها تتطلب فهمًا أعمق لآليات السوق. تحدد أموال التداول الموجودة تحت تصرفك بشكل كبير نوع الحساب المناسب للاختيار. على سبيل المثال، تتمتع حسابات ECN بحد أدنى أكبر للإيداع ولكن فروق أسعار أقل وتنفيذ سريع.

من ناحية أخرى، تم تصميم الحسابات الصغيرة للمتداولين ذوي رأس المال المحدود وأحجام اللوتات الصغيرة، مما يسمح بإدارة أكثر إحكامًا للمخاطر. اسأل نفسك عن المبلغ الذي يمكنك تحمله للتداول لتحقيق الاستقرار المالي.

تحمل المخاطر وتفضيل الرافعة المالية

كل نوع حساب يعرضك لدرجة معينة من المخاطر، غالبًا من خلال الرافعة المالية التي يقدمها. يمكن للحسابات ذات الرافعة المالية العالية أن تعزز الأرباح والخسائر بشكل كبير، وبالتالي فهي أكثر ملاءمة للمتداولين المخضرمين ذوي الجودة الجيدة إجراءات إدارة المخاطر.

إذا كنت تفضل التداول باستخدام صفقات خاضعة للرقابة وأقل مخاطرة، فاختر حسابًا بمستويات رافعة مالية أكثر أمانًا أو برامج تداول صغيرة.

أسلوب التداول والتردد

يجب أن يحدد نهجك - المضاربة أو التداول اليومي أو التداول المتأرجح أو الاستثمار طويل الأجل - اختيار حسابك. على سبيل المثال، يفضل المضاربون حسابات ECN ذات فروق أسعار منخفضة للغاية وتنفيذ سريع، بينما يفضل المتداولون المتأرجحون فئات الحسابات ذات الرسوم الليلية المنخفضة. يمكن أن يؤدي عدم توافق الأسلوب ووظائف الحساب إلى احتكاك أو خسائر غير ضرورية.

هياكل الرسوم والشفافية

يحتوي كل حساب على ملف تعريف التكلفة الخاص به. بعض الحسابات تستخدم فروق الأسعار فقط، وبعض الحسابات تحتوي على فروق أسعار أولية ورسوم عمولة.

إن إدراك تكلفة التجارة أمر بالغ الأهمية، خاصة إذا كنت تنوي التداول بنشاط. سيقدم لك الوسطاء الموثوقون تفصيلاً دقيقًا لجميع الرسوم ويكشفون عن الرسوم السرية مثل رسوم السحب أو رسوم عدم النشاط.

الرقابة التنظيمية ومصداقية الوسيط

لا يتساوى جميع الوسطاء عندما يتعلق الأمر بالحماية وسلامة الحساب. تأكد من أن أي وسيط تختاره مرخص بشكل صحيح ولديه منظم مالي حسن السمعة يشرف عليه.

هذا يحمي أموالك ويوفر التنفيذ العادل والسلوك الأخلاقي. يمكن أن تكون هناك أنواع حسابات مختلفة بقواعد أو حماية مختلفة، لذلك يجدر مراجعة النسخة الصغيرة.

دليل خطوة بخطوة لاتخاذ الاختيار الصحيح

إن اختيار حساب التداول ليس أبدًا أمرًا واحدًا يناسب الجميع. إنها عملية تتطلب تفكيرًا جادًا حول أهدافك وأسلوب التداول والأموال المتاحة لك. فيما يلي نهج خطوة بخطوة لمساعدتك في العثور على أفضل خيار ممكن لك شخصيًا:

الخطوة 1: تحديد أهداف التداول الخاصة بك

قبل أن تقفز إلى أي حساب تداول، حدد أولاً ما تحاول تحقيقه. هل تتداول لتحقيق بعض الأرباح السريعة، أو إنشاء محفظة طويلة الأجل، أو لاكتساب بعض الخبرة؟ سيرغب المتداول اليومي في التنفيذ السريع وفروق أسعار قريبة، وحساب فوركس منخفض الفارق مناسب هنا.

يمكن للمتداولين على المدى الطويل تفضيل الاستقرار والتداول بدون مقايضات. يساعد تحديد الأهداف على تحسين اختيار نوع حساب الفوركس لتلك التي تتوافق بشكل مثالي مع الاستراتيجية.

الخطوة 2: تقييم مستوى مهارتك وخبرتك

بصفتك متداولًا مبتدئًا، ستكتشف أن أفضل حساب تداول تبدأ به هو عادةً حساب صغير أو حساب تجريبي أو حساب قياسي بواجهة سهلة الاستخدام وبأقل قدر من النفقات الرأسمالية. هذه مثالية للبدء من خلال التعلم بأقل قدر من المخاطر المالية.

بالنسبة للمتداولين النشطين، يوفر الحساب الاحترافي أو حساب ECN قدرًا أكبر من التحكم وزيادة السيولة والوصول المباشر إلى السوق - وهو مناسب للتداول بكميات كبيرة مع فروق أسعار أقل. إن فهم مستوى خبرتك يجعل من السهل اختيار المستوى الصحيح من خلال مقارنة حسابات الفوركس.

الخطوة 3: تقييم رأس المال الخاص بك وتحمل المخاطر

هناك متطلبات مختلفة للحد الأدنى للإيداع مع حسابات تداول العملات الأجنبية المختلفة. بالنسبة لأولئك الذين لديهم أموال محدودة للتداول، ابدأ بحساب ميكرو أو سنت، والذي يوفر أحجام لوتات مخفضة. يمكن لأولئك الذين لديهم ميزانية أكبر التفكير في استخدام حساب فوركس قياسي أو احترافي إذا كانوا يفضلون الوصول إلى الأدوات المتقدمة وأفضل تنفيذ.

يُعد تحملك للمخاطر اعتبارًا آخر - فقد يفضل المتداولون المحافظون حسابات فروق الأسعار الثابتة، بينما قد يفضل المتداولون الجريئون حسابات الفوركس منخفضة الفارق ذات الرافعة المالية المرنة.

الخطوة 4: قارن الوسطاء وعروض حساباتهم

لا يتساوى جميع الوسطاء عند النظر في الشفافية والتنظيم والتكلفة. يجب أن تتضمن مقارنة حسابات الفوركس الشرعية نوع الحساب ونماذج فروق الأسعار وخطط العمولة وشروط السحب.

لتقليل النفقات، اختر وسيط فوركس شامل لا يتقاضى أي عمولات، على الرغم من أن البعض قد يضيف توسيع فروق الأسعار للتعويض. نظرًا لكونها فعالة من حيث التكلفة وتقدم أسعارًا ضيقة، تفضل الوسطاء الذين لديهم حسابات فوركس منخفضة الانتشار مع بيانات رسوم واضحة.

الخطوة 5: ابدأ بحساب تجريبي أو حساب حقيقي صغير

بعد تقليص قائمتك إلى بعض المتأهلين للتصفيات النهائية، ابدأ بحساب تداول تجريبي لتجربة نظام الوسيط ووظائفه. يمنحك هذا فرصة لتجربة سرعة التنفيذ وجماليات الواجهة وتوافر الأدوات كلها خالية من المخاطر.

بمجرد أن تكون مستعدًا للتداول المباشر، يعد الحساب الصغير أو حساب فوركس القياسي بإيداع صغير نقطة انطلاق جيدة. هذه الخطوة مفيدة بنفس القدر لمعرفة ما إذا كان الوسيط يفي بوعده، أي فروق أسعار ضيقة أو التداول بدون عمولة.

الخطوة 6: المراجعة والتعديل أثناء النمو

حسابك الأول ليس ثابتًا بأي حال من الأحوال. عندما تصبح أكثر حكمة وشجاعة، يمكنك الخروج من حسابات المتدربين والرغبة في بيئة تشبه المنافسة.

هذا هو الوقت الذي يمكنك فيه الترقية من حساب أساسي إلى حساب احترافي في الفوركس، أو تحديد نوع ECN، أو الغوص في خدمات الحسابات المُدارة. قم بإعادة النظر في احتياجاتك بانتظام وقارن بين أنواع حسابات الفوركس المختلفة للحفاظ على التكوين الخاص بك محدثًا مع استراتيجيتك ونمو رأس المال.

الأخطاء الشائعة التي يجب على المبتدئين تجنبها

يعد الدخول إلى مساحة التداول أمرًا مثيرًا، ولكنه مليء مزالق للقبض عليك على حين غرة إذا لم تكن حذرًا. يندفع العديد من المتداولين المبتدئين إلى التداول مع تجاهل العوامل الحاسمة الحيوية للأداء والتعرض للمخاطر. دعونا نحدد أخطاء المبتدئين الأكثر شيوعًا عند فتح حساب تداول - وكيفية تجنبها.

الاختيار يعتمد فقط على الرافعة المالية

الرافعة المالية العالية مغرية - فهي تسمح للمتداولين بإدارة صفقات كبيرة برأس مال صغير. ومع ذلك، فإن اختيار حساب تداول بحكم الرافعة المالية العالية يعد خطوة محفوفة بالمخاطر، خاصة بالنسبة للمبتدئين. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم الأرباح، إلا أنها يمكن أن تضخم الخسائر بنفس السرعة وتميل إلى تفجير الحسابات في غضون دقائق عندما يكون التقلب داخل السوق عاملاً.

من الأفضل للمتداولين الجدد التركيز على التحكم في المخاطر، والمنصة الجيدة، وتنظيم الوسيط أولاً. يعد اختيار إعداد الرافعة المالية المتوسطة على نوع حساب جدير بالثقة أكثر أمانًا بكثير من الإغراء بنسبة 1:1000 دون فهم التداعيات. تعامل دائمًا مع النفوذ كسلاح وليس طريقًا مختصرًا للعظمة.

تجاهل الرسوم المتعلقة بالحساب

جميع تكاليف التداول ليست بالأبيض والأسود. فروق الأسعار هي كل ما يهتم به بعض المتداولين الجدد بينما يتجاهلون الرسوم المخفية مثل رسوم المقايضة الليلية أو رسوم السحب أو رسوم عدم النشاط أو هوامش الربح. يمكن أن يؤدي النوع الخاطئ من الحساب إلى استهلاك الأرباح بشكل كبير ما لم تكن هذه الرسوم معروفة بوضوح عند البدء.

على سبيل المثال، يروج بعض الوسطاء لأنفسهم على أنهم «وسطاء فوركس بدون عمولة»، ولكن للتعويض عن ذلك، لديهم فروق أسعار أوسع. يمتلك البعض حسابات فوركس منخفضة الانتشار ولكنهم يضيفون رسومًا على كل صفقة.

المفتاح هو قراءة جدول رسوم الوسيط بعناية والنظر في كيفية توافق استراتيجيتك وتكرار التداول مع هذه التكاليف.

عدم قراءة النسخة المطبوعة الدقيقة لشروط الوسيط

إن عدم مراجعة شروط وأحكام الوسيط هو خطأ مبتدئ لا يجب ارتكابه أبدًا. عادةً ما يتم تضمين أشياء مثل عملية السحب ومتطلبات الحد الأدنى للإيداع وعملية تنفيذ الأمر والقيود المتعلقة بالمكافآت في النسخة الصغيرة.

على سبيل المثال، قد يطلب بعض الوسطاء عددًا ثابتًا من الصفقات قبل السماح بعمليات السحب بأموال المكافآت أو حظر استراتيجيات التداول السريع. تأكد من قراءة اتفاقية الحساب بعناية، خاصة عند اختيار حسابات الفوركس القياسية مقابل حسابات المحترفين، حيث قد تختلف الشروط بشكل كبير.

تخطي ممارسة الحساب التجريبي

أكبر خطأ يمكن الوقاية منه على الإطلاق هو الانغماس في التداول المباشر قبل التحقق من المياه في البداية. الحساب التجريبي ليس «تجريبيًا» - إنه منطقة تجريبية خالية من المخاطر.

تخطي ذلك يعني خسارة تعلم نظام التداول وممارسة الاستراتيجيات وشحذ الثقة في مواقف السوق في الوقت الفعلي.

سيكشف التداول التجريبي ما إذا كنت مناسبًا بشكل أفضل مع حساب عادي أو حساب صغير أو شيء أكثر تعقيدًا مثل ECN. سيكشف أيضًا ما إذا كان الوسيط الخاص بك يتمتع بالفعل بتنفيذ سريع وفروق أسعار ثابتة وخدمة العملاء، وكل ذلك دون أي خطر على أموالك.

الخاتمة

حساب التداول الخاص بك ليس مجرد تسجيل دخول: إنه غرفة المحرك لعملية التداول بأكملها. سيجد المبتدئ أن الحساب القياسي يحقق التوازن الأمثل بين البساطة والتحكم، في حين أن أولئك الذين لديهم خبرة أكبر قد يفضلون فروق الأسعار الضيقة والأدوات المتطورة التي يوفرها حساب PRO.

قبل الذهاب إلى الأسواق، خصص بعض الوقت لمقارنة أنواع حسابات التداول المختلفة واختيار نوع الحساب المناسب لرأس المال والأهداف والخبرة. يمكن للملاءمة المناسبة أن تفتح الأبواب أمام صفقات أكثر ذكاءً وربحية طويلة الأجل.

هل أنت جاهز للبدء؟ افتح حساب تداول اليوم - ولا تنس التحقق من موقعنا صفحة تعليم Atmexx للحصول على موارد مفصلة ونصائح الخبراء واستراتيجيات التداول لتحسين مهاراتك على كل مستوى.

التعليمات

ما الغرض من حساب التداول؟

يتيح لك حساب التداول شراء وبيع الأدوات المالية مثل الفوركس أو الأسهم أو العملات المشفرة باستخدام نظام الوسيط.

ما هو حساب التداول المناسب للمبتدئين؟

تعد الحسابات التجريبية أو الصغيرة أو القياسية مثالية للمبتدئين، لأنها تنطوي على مخاطر أقل وواجهات أبسط.

هل سأتحمل أي رسوم؟

نعم، في معظم الحالات، يسمح الوسطاء بتغيير نوع الحساب أو ترقية الحساب وفقًا للاحتياجات المتغيرة.

ما هي الحسابات القياسية وحسابات ECN؟

يتم استخدام فروق الأسعار الثابتة/المتغيرة من قبل الحسابات القياسية، وفروق الأسعار الأولية مع العمولات والتنفيذ السريع من قبل حسابات ECN.

هل الحسابات الإسلامية مفتوحة لجميع المتداولين؟

يقدم معظم الوسطاء حسابات إسلامية (خالية من المبادلة)، ولكن قد يحتاجون في بعض الأحيان إلى التحقق.