الاستفادة من تداولاتك: دليل المبتدئين للاستفادة من التداول

يُعد التداول بالرافعة المالية بمثابة تغيير لقواعد اللعبة بالنسبة للمتداولين الذين يتطلعون إلى تضخيم أرباحهم، ولكن مع القوة العظيمة تأتي المسؤولية الكبيرة. إن فهم كيفية عمل الرافعة المالية هو مفتاح النجاح، سواء كنت تغوص في تداول الفوركس أو العملات المشفرة أو الأسهم بالرافعة المالية.

سيوضح هذا الدليل الأساسيات، من التداول بالرافعة المالية إلى استراتيجيات إدارة المخاطر، مما يضمن لك التداول بذكاء - وليس أكثر خطورة.

الوجبات السريعة الرئيسية

• يمكن أن يؤدي تداول الفوركس والعملات المشفرة بالرافعة المالية إلى تضخيم الأرباح، ولكن إدارة المخاطر هي المفتاح لتجنب التصفية.
• يساعد استخدام حاسبة التداول بالرافعة المالية في تحديد حجم المركز ومتطلبات الهامش والتعرض للمخاطر.
• تشمل أفضل استراتيجيات التداول بالرافعة المالية متابعة الاتجاه والتداول الاختراقي والتحوط للتخفيف من المخاطر.

ما هو التداول بالرافعة المالية؟

التداول بالرافعة المالية هو استراتيجية مالية تسمح للمتداولين بالتحكم في مركز أكبر في السوق بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال. يتم تحقيق ذلك عن طريق اقتراض الأموال من وسيط أو بورصة، مما يزيد من المكاسب والخسائر المحتملة. عادة ما يتم التعبير عن الرافعة المالية على أنها نسبة، مثل 10:1 أو 100:1، مما يشير إلى مدى تضخيم مركز المتداول مقارنة باستثماراته الأولية.

يعتمد التداول بالرافعة المالية في جوهره على مفهوم الهامش. عندما يفتح المتداول مركزًا برافعة مالية، يجب عليه إيداع نسبة مئوية من إجمالي قيمة التداول كضمان، يُعرف باسم الهامش.

إذا تحرك السوق عكس مركزه، فقد ينخفض حساب الهامش الخاص به إلى ما دون الحد المطلوب، مما يؤدي إلى حدوث استدعاء الهامش. هذا يعني أنه يجب عليهم إما إضافة المزيد من الأموال للحفاظ على التجارة أو مواجهة التصفية القسرية، حيث يغلق الوسيط مركزه لمنع المزيد من الخسائر.

يتم استخدام التداول بالرافعة المالية على نطاق واسع في مختلف الأسواق المالية، بما في ذلك الفوركس والأسهم والعملات المشفرة والسلع. إنها تمكن المتداولين من الاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة، مما يجعلها شائعة بشكل خاص في الأسواق عالية التقلب.

ومع ذلك، فإن نفس التقلبات التي تخلق فرص الربح يمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر سريعة. لذلك، يتطلب التداول الناجح بالرافعة المالية إدارة منضبطة للمخاطر، بما في ذلك وضع أوامر وقف الخسارة، والحفاظ على نسب الرافعة المالية المناسبة، وتجنب اتخاذ القرارات العاطفية.

حقيقة سريعة

• يقدم سوق العملات الأجنبية بعضًا من أعلى مستويات الرافعة المالية، حيث يسمح بعض الوسطاء بما يصل إلى 500:1 - مما يعني أن إيداع 100 دولار يمكن أن يتحكم في 50,000 دولار.

أنواع الأسواق للتداول بالرافعة المالية

يتم استخدام التداول بالرافعة المالية على نطاق واسع في العديد من الأسواق المالية، مما يسمح للمتداولين بتضخيم مراكزهم بأموال مقترضة. لكل سوق خصائص فريدة وعوامل خطر وحدود للرافعة المالية. إن فهم هذه الاختلافات أمر بالغ الأهمية لاختيار استراتيجية التداول الصحيحة وإدارة المخاطر بفعالية.

فيما يلي الأسواق الأساسية التي يتم فيها استخدام التداول بالرافعة المالية بشكل شائع:

سوق الفوركس

سوق الفوركس هو السوق الأكبر والأكثر سيولة في العالم، حيث يتبادل المتداولون أزواج العملات مثل EUR/USD أو GBP/JPY. نظرًا لأن قيم العملات تتقلب بزيادات صغيرة، تُعرف بالنقاط، يتم استخدام الرافعة المالية بشكل متكرر لتضخيم المكاسب. يقدم بعض الوسطاء نسب رافعة مالية عالية، تصل أحيانًا إلى 100:1 أو حتى 500:1 في مناطق معينة.

يعمل هذا السوق على مدار 24 ساعة يوميًا من الاثنين إلى الجمعة، مما يوفر فرص تداول مستمرة عبر مناطق زمنية مختلفة. تؤدي السيولة العالية إلى تقليل احتمالية التلاعب بالأسعار، على الرغم من أن قيم العملات لا تزال حساسة للغاية للبيانات الاقتصادية وتغيرات أسعار الفائدة والأحداث الجيوسياسية.

ومع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية المفرطة في تداول الفوركس يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر. يمكن أن تؤدي التقلبات السريعة في الأسعار، لا سيما أثناء الإعلانات الاقتصادية الرئيسية، إلى مكالمات الهامش، مما يجبر المتداولين على إيداع أموال إضافية أو تصفية مراكزهم.

سوق الأسهم (الأسهم والمشتقات)

في سوق الأسهم، يتم التداول بالرافعة المالية عادةً من خلال حسابات الهامش والخيارات و عقود آجلة. يمكن للمتداولين الاقتراض من الوسطاء لشراء الأسهم أو استخدام المشتقات للمضاربة على تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي.

على عكس الفوركس، عادة ما تكون الرافعة المالية في تداول الأسهم أقل، وتتراوح من 2:1 إلى 10:1، اعتمادًا على لوائح الوسيط. يتيح اتخاذ كل من المراكز الطويلة والقصيرة للمتداولين الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة.

في حين أن الاستفادة من الأسهم يمكن أن تعزز العوائد، إلا أنها تزيد أيضًا من مخاطر الخسائر الكبيرة، خاصة أثناء تقارير الأرباح أو الانكماش الاقتصادي. إذا انخفض حساب الهامش للمتداول عن الحد المطلوب، فقد يضطر إلى بيع الأصول بخسارة.

بالإضافة إلى ذلك، تختلف حدود الرافعة المالية ومتطلبات الهامش بناءً على اللوائح الخاصة بكل بلد، مما يجعل من الضروري للمتداولين فهم السياسات في ولايتهم القضائية.

سوق العملات المشفرة

يحظى التداول بالرافعة المالية في العملات المشفرة بشعبية كبيرة بسبب التقلب الشديد للأصول الرقمية مثل Bitcoin و Ethereum. تسمح العديد من بورصات العملات المشفرة للمتداولين بالاستفادة من ما يصل إلى 100 ضعف، مما يتيح المراكز الكبيرة برأس مال صغير نسبيًا.

يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يجعله أكثر سهولة من الأسواق المالية التقليدية. غالبًا ما يستخدم المتداولون العقود الآجلة والعقود الدائمة للمشاركة في التداول بالرافعة المالية دون امتلاك الأصل الأساسي

ومع ذلك، فإن تقلب العملات المشفرة يزيد بشكل كبير من مخاطر التصفية. تعد تقلبات الأسعار بنسبة 10٪ أو أكثر في غضون ساعات أمرًا شائعًا، مما يعني أنه يمكن القضاء على المراكز ذات الاستدانة المفرطة في ثوانٍ.

تعمل بعض البورصات في بيئات غير منظمة، مما يعرض المتداولين لمخاطر مثل الاحتيال والقرصنة ونقص السيولة. تعد إدارة المخاطر من خلال تحديد الحجم المناسب للصفقات وأوامر وقف الخسارة أمرًا بالغ الأهمية عندما تداول العملات المشفرة برافعة مالية.

سوق السلع

يسمح سوق السلع للمتداولين بالمضاربة على أسعار السلع المادية مثل الذهب والفضة والنفط الخام والمنتجات الزراعية. تتم معظم عمليات تداول السلع ذات الرافعة المالية من خلال العقود الآجلة، حيث يوافق المتداولون على شراء أو بيع كمية محددة من السلعة بسعر محدد مسبقًا في المستقبل.

نظرًا لأن أسعار السلع تتأثر بالعرض والطلب، فإنها عرضة للأحداث العالمية، مثل التوترات الجيوسياسية والكوارث الطبيعية والسياسات الاقتصادية. على سبيل المثال، قد ترتفع أسعار النفط بسبب انقطاع الإمدادات، في حين أن الأسعار الزراعية يمكن أن تتقلب بناءً على الظروف الجوية.

في حين أن الرافعة المالية تعزز إمكانات الربح، فإنها تزيد أيضًا من مخاطر طلبات الهامش، خاصة عندما تتغير ظروف السوق بشكل غير متوقع. بعض السلع، مثل المنتجات الزراعية، لها أيضًا دورات تداول موسمية، مما قد يؤثر على السيولة.

المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة

تعتبر المؤشرات عمومًا أقل تقلبًا من أسواق الفوركس أو العملات المشفرة، مما يجعلها خيارًا أكثر استقرارًا للتداول بالرافعة المالية. ومع ذلك، صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة، التي تستخدم المشتقات لتضخيم العوائد، يمكن أن تتعرض لتدهور القيمة بمرور الوقت.

يمكن أن تؤدي الأحداث الكبرى على مستوى السوق، مثل الركود الاقتصادي أو عدم الاستقرار السياسي، إلى انخفاض كبير في المؤشر. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تعزز المكاسب المحتملة، يجب أن يعرف المتداولون المخاطر المركبة لمنتجات ETF ذات الرافعة المالية.

أفضل استراتيجيات التداول بالرافعة المالية

يمكن أن يكون التداول بالرافعة المالية مربحًا للغاية عند تنفيذه باستخدام استراتيجية جيدة التنظيم. نظرًا لأن الرافعة المالية تزيد من المكاسب والخسائر، يجب على المتداولين تنفيذ تقنيات سليمة لتحقيق أقصى قدر من العوائد المحتملة مع تقليل المخاطر.

فيما يلي بعض استراتيجيات تداول الرافعة المالية الأكثر فعالية والتفسيرات التفصيلية لكيفية عملها.

استراتيجية متابعة الاتجاه

تعتمد هذه الإستراتيجية على مبدأ أن اتجاهات السوق تميل إلى الاستمرار لفترة كبيرة. يحدد المتداولون الاتجاهات القوية باستخدام المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة وخطوط الاتجاه و مؤشر القوة النسبية (القوة النسبية).

بمجرد تأكيد الاتجاه، يتخذون صفقات شراء في اتجاه صعودي وصفقات قصيرة في اتجاه هبوطي، باستخدام الرافعة المالية لتعزيز عوائدهم. لإدارة المخاطر، يتم وضع مستويات وقف الخسارة تحت الدعم (للتداولات الطويلة) أو فوق المقاومة (للصفقات القصيرة).

يقلل التداول في اتجاه ثابت من احتمالية التوقف بسبب التقلبات الطفيفة. تزيد الاستفادة من السوق المتجه من احتمالية حركة الأسعار المستدامة، مما يؤدي إلى ارتفاع الأرباح المحتملة.

استراتيجية تداول الاختراق

يتضمن التداول الاختراقي الدخول في صفقة عندما يتحرك سعر الأصل إلى ما وراء مستوى الدعم أو المقاومة الرئيسي، مما يؤدي إلى زخم قوي. ينتظر المتداولون الاختراق المؤكد قبل الدخول في التجارة، وغالبًا ما يستخدمون تحليل الحجم لتقييم موثوقيته.

يعتبر اختراق السعر بحجم كبير أكثر استدامة، في حين أن الاختراقات ذات الحجم المنخفض قد تشير إلى إشارات خاطئة. يتم وضع أوامر إيقاف الخسارة تحت مستوى الاختراق للتداولات الطويلة وفوق الصفقات القصيرة لمنع الخسائر الكبيرة.

غالبًا ما تؤدي الاختراقات إلى تحركات أسعار قوية، مما يجعلها فعالة للغاية للتداول بالرافعة المالية. يمكن للمتداولين الدخول في اتجاه جديد مبكرًا وتحقيق أقصى قدر من الأرباح من خلال تجاوز الاختراق.

استراتيجية سلخ فروة الرأس

السكالبينج هي استراتيجية سريعة الوتيرة حيث يحقق المتداولون أرباحًا صغيرة متعددة من خلال الاستفادة من تحركات الأسعار الطفيفة. يتضمن هذا النهج تنفيذ صفقات سريعة ضمن أطر زمنية قصيرة، عادة من دقيقة إلى خمس عشرة دقيقة.

تساعد المؤشرات الفنية مثل تباعد تقارب المتوسط المتحرك (MACD) وخطوط بولينجر والمذبذبات العشوائية المتداولين على تحديد نقاط الدخول والخروج الدقيقة. نظرًا لأن تغيرات الأسعار في المضاربة صغيرة، فإن الرافعة المالية تعزز الأرباح من هذه الحركات الصغيرة.

يوفر التردد العالي لتقلبات الأسعار الصغيرة العديد من فرص التداول. بالإضافة إلى ذلك، تقلل فترات التداول الأقصر من التعرض لتقلبات السوق الكبيرة، مما يقلل المخاطر الإجمالية.

استراتيجية التداول المتأرجح

التداول المتأرجح هو استراتيجية متوسطة الأجل تهدف إلى التقاط تقلبات الأسعار ضمن الاتجاه المستمر. يبحث المتداولون عن الأصول التي تعاني من تراجعات مؤقتة ويدخلون في صفقات شراء بعد التصحيح في الاتجاه الصعودي أو الصفقات القصيرة بعد ارتفاع قصير في اتجاه هبوطي.

تشمل المؤشرات الفنية الرئيسية للتداول المتأرجح مستويات تصحيح فيبوناتشي ومؤشر القوة النسبية والمتوسطات المتحركة. عادةً ما يتم الاحتفاظ بالصفقات لعدة أيام إلى أسابيع، مما يسمح للمتداولين بالاستفادة من تقلبات السوق دون الحاجة إلى مراقبة مستمرة.

تعمل الرافعة المالية على تضخيم الأرباح عند تقلبات الأسعار صعودًا وهبوطًا، مما يجعل هذه الاستراتيجية فعالة في الأسواق الرائجة. يوفر التداول المتأرجح مرونة أكبر من التداول اليومي، مما يتطلب التزامًا بوقت أقل مع التقاط تحركات الأسعار الكبيرة.

نسبة المخاطر والمكافأة واستراتيجية تحديد حجم المركز

بالإضافة إلى اختيار الاستراتيجية الصحيحة، تعد إدارة المخاطر من خلال تحديد الحجم المناسب للمركز والحفاظ على نسبة مواتية للمخاطر والمكافأة أمرًا ضروريًا. يحدد المتداولون مقدار رأس المال الذي يرغبون في المخاطرة به في كل صفقة، وعادة ما يحدون من التعرض إلى 1-2٪ من إجمالي رأس مالهم.

تم تحديد مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح لضمان الحد الأدنى لنسبة المخاطرة والمكافأة بنسبة 1:2 أو 1:3، مما يعني أن المكافأة المحتملة هي ضعف أو ثلاثة أضعاف المخاطر على الأقل.

من خلال ضمان أن المكاسب تفوق الخسائر، يمكن للمتداولين أن يظلوا مربحين حتى مع عدد أقل من الصفقات الناجحة. كما أن الحجم المناسب للصفقات يمنع المتداولين من الإفراط في تخصيص الأموال لصفقة واحدة، مما يقلل من مخاطر نضوب رأس المال بشكل كبير.

استراتيجية التحوط

التحوط هو نهج دفاعي يتضمن فتح صفقات متعددة في أصول مختلفة لتعويض الخسائر المحتملة. غالبًا ما يقوم المتداولون بالتحوط من خلال اتخاذ صفقات متعارضة في الأصول المترابطة، مثل الشراء على زوج اليورو/الدولار الأمريكي أثناء بيع الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي.

يستخدم بعض المتداولين عقود الخيارات لحماية المراكز ذات الرافعة المالية، بينما في تداول السلع، يمكن استخدام العقود الآجلة الطويلة والقصيرة لموازنة التعرض.

يساعد التحوط على تخفيف تقلبات السوق وتقلبات الأسعار غير المتوقعة، مما يقلل من المخاطر الإجمالية للتداول بالرافعة المالية. إنه يسمح للمتداولين بالحفاظ على مراكزهم مع الحد من التعرض الهبوطي.

كيف تحسب متطلبات الرافعة المالية والهامش؟

يعد فهم الرافعة المالية والهامش أمرًا ضروريًا للمتداولين الذين يرغبون في زيادة تعرضهم للخطر مع إدارة المخاطر بفعالية. تسمح الرافعة المالية للمتداولين بالتحكم في مركز أكبر باستثمار رأسمالي صغير نسبيًا، في حين أن الهامش هو الضمان المطلوب للحفاظ على تلك الصفقات. يساعد الحساب الصحيح لهذه العناصر المتداولين على تجنب المخاطر غير الضرورية والتصفية المحتملة.

حساب الرافعة المالية

يتم تحديد نسبة الرافعة المالية بقسمة إجمالي حجم الصفقة على الهامش المستخدم. يساعد هذا الحساب المتداولين على فهم مقدار التعرض الذي يتعرضون له بالنسبة لاستثماراتهم.

في أسواق مثل الفوركس، غالبًا ما تكون الرافعة المالية عالية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في المراكز الكبيرة بأقل رأس مال. في تداول الأسهم، عادة ما تكون الرافعة المالية أقل بسبب القيود التنظيمية والتقلبات العالية. الخلاصة الأساسية هي أن الرافعة المالية تزيد من المكاسب والخسائر، مما يجعل من المهم للمتداولين استخدامها بحكمة وفي حدود قدرتهم على تحمل المخاطر.

حساب متطلبات الهامش

تحدد متطلبات الهامش النسبة المئوية للقيمة الإجمالية للتداول التي يجب على المتداول تقديمها كضمان. يمكن حسابه بقسمة حجم التداول على نسبة الرافعة المالية أو عن طريق تحديد معكوس نسبة الرافعة المالية، معبرًا عنها كنسبة مئوية.

ستكون متطلبات الهامش منخفضة نسبيًا إذا قدم الوسيط رافعة مالية عالية. على سبيل المثال، تتوافق نسبة الرافعة المالية 50:1 مع متطلبات الهامش بنسبة 2٪. يساعد فهم متطلبات الهامش المتداولين على تحديد مقدار رأس المال الذي يحتاجون إليه للحفاظ على المراكز دون إثارة طلبات الهامش.

الهامش المجاني وحساب مستوى الهامش

بمجرد فتح مركز الرافعة المالية، يجب على المتداولين مراقبة الهامش الحر ومستوى الهامش لمنع التصفية. يشير الهامش الحر إلى مقدار رأس المال المتاح للتداولات الجديدة بعد حساب الهامش المستخدم بالفعل. يتم حسابه عن طريق طرح الهامش المستخدم من إجمالي حقوق الملكية.

يتم تحديد مستوى الهامش، معبرًا عنه كنسبة مئوية، بقسمة إجمالي حقوق الملكية على الهامش المستخدم وضربه في 100. إذا انخفض مستوى الهامش إلى ما دون الحد الحرج، فقد يصدر الوسطاء نداء الهامش، مما يتطلب من المتداول إيداع أموال إضافية.

إذا انخفض مستوى الهامش، فقد يقوم الوسيط تلقائيًا بإغلاق المراكز المفتوحة لمنع المزيد من الخسائر. تعد مراقبة الهامش الحر ومستويات الهامش أمرًا ضروريًا لتجنب التصفية القسرية والحفاظ على استقرار الحساب.

سعر التصفية في حساب التداول بالرافعة المالية

سعر التصفية هو السعر الذي يغلق به الوسيط تلقائيًا المركز بسبب الهامش غير الكافي. يعتمد ذلك على عوامل مثل الرافعة المالية والهامش الأولي وتقلبات أسعار السوق. في التداول بالرافعة المالية، تقلل الرافعة المالية المرتفعة من الحاجز بين أسعار الدخول والتصفية، مما يجعل الصفقات أكثر خطورة.

يمكن للمتداولين تقدير سعر التصفية الخاص بهم من خلال النظر في مقدار تمويل مركزهم بالهامش ومقدار الرافعة المالية التي يستخدمونها. يمكن أن يساعد الحفاظ على مخزن هامش آمن واستخدام استراتيجيات وقف الخسارة في منع المراكز من الوصول إلى مستويات التصفية.

نصائح لإدارة المخاطر للرافعة المالية والهامش

تعد إدارة الرافعة المالية والهامش بفعالية أمرًا بالغ الأهمية لنجاح التداول على المدى الطويل. يجب أن يبدأ المتداولون برافعة مالية منخفضة، مثل 5:1 أو 10:1، لتقليل التعرض للمخاطر. تضمن مراقبة مستوى الهامش بقاء المراكز فوق الحد الأدنى للوسيط، مما يمنع طلبات الهامش والتصفيات القسرية.

تنفيذ أوامر وقف الخسارة هو مفتاح آخر استراتيجية إدارة المخاطر، حيث إنها تساعد على الحد من الخسائر المحتملة قبل أن تصل الصفقة إلى التصفية. إن الاحتفاظ بمخزن هامش مجاني في الحساب يحمي من تحركات السوق المفاجئة.

أخيرًا، يعد فهم متطلبات الهامش الخاصة بالوسيط وحدود الرافعة المالية أمرًا ضروريًا، حيث أن المنصات المختلفة لها سياسات مختلفة يمكن أن تؤثر على استراتيجيات التداول.

الخاتمة

يمثل التداول بالرافعة المالية فرصة مثيرة للمتداولين لزيادة تعرضهم للسوق والأرباح المحتملة. ومع ذلك، فإن نفس الرافعة المالية التي تضخم المكاسب يمكن أن تزيد أيضًا من الخسائر إذا لم تتم إدارتها بشكل صحيح.

من خلال استخدام تقنيات إدارة المخاطر المناسبة، مثل إعداد أوامر وقف الخسارة، والحفاظ على نسب الرافعة المالية المناسبة، واستخدام حاسبة التداول بالرافعة المالية لإدارة متطلبات الهامش، يمكن للمتداولين حماية رؤوس أموالهم وتجنب التصفية غير الضرورية.

هل أنت مستعد لنقل تداولك إلى المستوى التالي؟ ابدأ التداول باستخدام الرافعة المالية اليوم على وورلد ترايدفكس.نت واطلق العنان لفرص السوق الجديدة.

التعليمات

ما هو التداول بالرافعة المالية؟

يتيح التداول بالرافعة المالية للمتداولين التحكم في المراكز الكبيرة باستثمار أصغر عن طريق اقتراض الأموال وزيادة الأرباح والمخاطر المحتملة.

كيف يعمل التداول بالرافعة المالية؟

يودع المتداولون هامشًا لفتح مركز برافعة مالية. يقوم الوسطاء بتوفير الباقي، مما يضخم المكاسب ويزيد الخسائر إذا تحرك السوق ضدهم.

ما هي أكبر مخاطر التداول بالرافعة المالية؟

يمكن أن تؤدي الرافعة المالية العالية إلى خسائر سريعة وطلبات الهامش والتصفية إذا حدث خطأ في الصفقات. الإدارة السليمة للمخاطر ضرورية لتجنب الخسائر الفادحة.

ما هي أفضل منصات التداول بالرافعة المالية؟

بعض من أفضل منصات التداول بالرافعة المالية تشمل Binance للعملات المشفرة و IC Markets للفوركس و TD Ameritrade للأسهم. إذا كنت تبحث عن تجربة تداول سلسة عبر أصول متعددة، التجارة العالمية هو الاختيار الأمثل. بفضل فروق الأسعار الضيقة والرافعة المالية العالية والتنفيذ السريع، تم تصميمه لكل من المبتدئين والمحترفين للتداول بكفاءة أثناء إدارة المخاطر.

‍