¿Qué es una cuenta de operaciones financiada? ¿Cómo funciona y cómo conseguir una

¿Alguna vez ha querido operar sin arriesgar su propio dinero? Las cuentas bursátiles financiadas brindan acceso al capital de una empresa de utilería, lo que le permite operar en divisas, acciones y más con una inversión personal mínima. Pero, ¿cómo funcionan y qué plataformas ofrecen las mejores oportunidades?

Este artículo lo ayudará a comprender los problemas relacionados con las cuentas comerciales financiadas, en qué tipos se dividen y qué plataforma debe elegir para trabajar con ellas. También aprenderá qué estrategias existen para aumentar las ganancias trabajando con diferentes tipos de cuentas comerciales.

Conclusiones clave

• La elección de la cuenta de trading adecuada mejora la ejecución de la estrategia y la gestión de riesgos.
• Las cuentas criptográficas e islámicas satisfacen necesidades financieras y éticas específicas.
• Las cuentas Pro ofrecen condiciones de negociación premium para los operadores de alto volumen

¿Qué es una cuenta de operaciones financiada?

Una cuenta de negociación con fondos es donde los operadores tienen acceso al capital de una empresa de negociación propia (también conocida como «empresa de apoyo») para operar en los mercados financieros. En lugar de usar su dinero, los operadores pueden operar con los fondos de la empresa y obtener una parte de las ganancias.

Este modelo permite a los operadores con talento participar en mercados como Forex, acciones, materias primas y futuros sin requerir una gran inversión personal. A cambio, la empresa de utilería se beneficia al quedarse con un porcentaje de las ganancias del operador.

Para calificar para una cuenta comercial con fondos, los operadores generalmente deben pasar un proceso de evaluación establecido por la empresa de utilería. Esta evaluación a menudo implica un desafío comercial en el que el operador debe demostrar su capacidad para generar ganancias al tiempo que sigue reglas específicas de gestión de riesgos.

Estas reglas pueden incluir límites máximos de reducción, requisitos de coherencia y restricciones de tamaño de posición. Si el operador cumple con éxito estas condiciones, obtiene acceso a una cuenta totalmente financiada, donde puede operar con un capital significativamente mayor del que podría tener por sí solo.

Dato rápido

• La primera plataforma de negociación en línea lanzada en la década de 1990, revolucionó la accesibilidad al mercado global.

¿Cómo funciona una cuenta de operaciones financiada?

Una cuenta de operaciones con fondos permite a los operadores acceder al capital de una empresa de negociación propia (empresa de apoyo) en lugar de operar con su propio dinero. Las empresas tienen un proceso estructurado que incluye una fase de evaluación, normas comerciales estrictas y un sistema de reparto de beneficios para garantizar que solo los operadores cualificados reciban financiación.

A continuación se muestra un desglose paso a paso del funcionamiento de una cuenta de operaciones con fondos.

El proceso de obtener una cuenta financiada

El primer paso para obtener una cuenta con fondos es seleccionar la empresa comercial propia adecuada. Cada empresa ofrece cuentas de diferentes tamaños, que van desde 10 000$ hasta más de 100 000$, y tiene sus propias reglas y criterios de evaluación. Los operadores deben considerar factores como las restricciones comerciales, los porcentajes de participación en las ganancias y las comisiones requeridas para participar en el proceso de evaluación.

Antes de que se les conceda acceso a una cuenta con fondos, los operadores deben demostrar sus habilidades a través de un proceso de evaluación, a menudo denominado «desafío». Esta fase requiere que los operadores cumplan con los objetivos de beneficios predefinidos y, al mismo tiempo, sigan estrictas pautas de gestión de riesgos. El desafío generalmente implica lograr un porcentaje de ganancia específico en un tiempo limitado y, al mismo tiempo, mantener prácticas comerciales disciplinadas.

Si un operador cumple con los criterios de evaluación, pasa a una fase de verificación (si es necesario) o recibe directamente una cuenta con fondos. Algunas empresas se enfrentan al desafío de un solo paso, mientras que otras requieren varias etapas para garantizar que los operadores puedan generar beneficios de manera constante en condiciones de riesgo controlado.

Una vez que un operador pasa la evaluación, se le otorga una cuenta con fondos y puede comenzar a operar con el capital de la empresa. Las ganancias generadas por la negociación se comparten entre el comerciante y la empresa, siguiendo un acuerdo predeterminado de división de beneficios.

Fase típica de evaluación o desafío

La fase de evaluación evalúa la capacidad de un operador para generar ganancias consistentes mientras gestiona el riesgo. Los operadores deben alcanzar un objetivo de beneficio establecido en un plazo determinado, normalmente entre el 8% y el 10%.

La gestión de riesgos es una parte crucial del desafío. Las empresas imponen límites de reducción para evitar pérdidas excesivas. Los límites de reducción diarios restringen cuánto puede perder un operador en un solo día, mientras que los límites generales de reducción establecen la pérdida máxima permitida durante todo el desafío.

Algunas empresas también aplican normas de coherencia, lo que garantiza que los operadores no dependan de unas pocas operaciones de alto riesgo para cumplir sus objetivos de beneficios.

Determinadas estrategias de negociación, que incluyen negociación de alta frecuencia, el arbitraje o la negociación durante los principales eventos noticiosos pueden estar restringidos. Las empresas también pueden exigir a los operadores que completen la evaluación dentro de un plazo fijo, aunque algunas permiten un tiempo ilimitado. Si el comerciante cumple con todos los criterios, pasa a la siguiente fase o recibe directamente una cuenta con fondos.

Normas de negociación y requisitos de gestión de riesgos

Después de obtener una cuenta con fondos, los operadores deben seguir reglas estrictas para mantenerla. Las empresas suelen limitar el riesgo por operación y, por lo general, permiten a los operadores arriesgar no más del 1% al 2% del saldo de su cuenta. También imponen límites máximos de pérdida diaria, normalmente entre el 4% y el 5%, y límites generales de reducción, a menudo en torno al 10%. Superar estos umbrales puede provocar la cancelación de la cuenta.

También se requiere consistencia en el desempeño de las operaciones, lo que evita que los operadores obtengan la mayoría de sus ganancias con solo unas pocas operaciones. Algunas empresas imponen requisitos mínimos de frecuencia de negociación o exigen que los puestos se mantengan durante un período determinado.

Además, es posible que se restrinjan estrategias comerciales específicas, como el scalping o la negociación con noticias. El incumplimiento de estas reglas puede llevar a la pérdida de la cuenta financiada.

Modelo de reparto de beneficios (cómo se les paga a los comerciantes)

Una vez que los operadores comienzan a obtener ganancias con su cuenta financiada, reciben una parte de las ganancias, mientras que la empresa se queda con un porcentaje. La mayoría de las empresas ofrecen a los operadores entre el 70 y el 90% de las ganancias, mientras que se quedan con el 10 o el 30% restante como parte de su participación.

Los pagos generalmente se procesan semanalmente, quincenalmente o mensualmente, según las políticas de la empresa. Los métodos de pago varían y pueden incluir transferencias bancarias, criptomonedas y PayPal. Algunas empresas también ofrecen programas de escalamiento, que permiten a los operadores acceder a cuentas más grandes a lo largo del tiempo en función de un rendimiento constante.

Por ejemplo, si un comerciante genera 10 000$ en beneficios mensuales y tiene un reparto de beneficios del 80%, recibirá 8 000$ mientras que la empresa retiene 2000$. Este modelo incentiva al comerciante y a la empresa a mantener prácticas comerciales rentables y, al mismo tiempo, minimizar el riesgo.

Tipos de cuentas comerciales y sus diferencias

Al ingresar a los mercados financieros, los operadores pueden elegir entre varias cuentas de negociación en función de su experiencia, capital y clase de activos preferida. A continuación se muestra una descripción general de los principales tipos, características y diferencias de las cuentas de negociación.

Cuentas comerciales financiadas

Las empresas comerciales propietarias (empresas de utilería) proporcionan una cuenta de negociación con fondos, lo que permite a los operadores operar utilizando el capital de la empresa en lugar del suyo propio. Para cumplir con los requisitos, los operadores deben completar una evaluación que evalúe su capacidad para generar beneficios y, al mismo tiempo, gestionar el riesgo de manera eficaz. Al aprobar, reciben una cuenta con fondos y obtienen una parte de sus ganancias, generalmente entre el 70 y el 90%.

Una de las mayores ventajas es que los operadores no necesitan arriesgar su capital personal. Sin embargo, deben cumplir con estrictas reglas comerciales, incluidos los límites de reducción y los protocolos de gestión de riesgos. Las cuentas de negociación con fondos son las más adecuadas para los operadores experimentados que buscan escalar sus estrategias sin exposición financiera personal.

Cuentas comerciales de demostración

Una cuenta de operaciones de demostración proporciona un entorno libre de riesgos en el que los operadores pueden practicar con dinero virtual. Imita las condiciones reales del mercado, lo que ayuda a los principiantes a aprender a ejecutar operaciones y probar estrategias sin consecuencias financieras. Los operadores experimentados también utilizan cuentas de demostración para refinar nuevas estrategias antes de aplicarlas en los mercados reales.

Estas cuentas ofrecen acceso a datos simulados o en tiempo real, lo que las convierte en valiosas herramientas de desarrollo de habilidades. Sin embargo, no reflejan la presión psicológica de las operaciones reales, ya que no hay dinero real en juego. Las cuentas demo son ideales para los nuevos operadores o para quienes prueban plataformas y estrategias de negociación desconocidas.

Cuentas comerciales estándar

Una cuenta comercial estándar es una cuenta de uso general que ofrecen la mayoría de los corredores y que brinda acceso a varias clases de activos, como divisas, acciones, índices y materias primas. Está diseñada para operadores minoristas y, por lo general, requiere un depósito inicial bajo, a menudo entre 100 y 500 dólares, según el corredor.

Estas cuentas vienen con opciones de apalancamiento y diferenciales estándar, lo que las hace adecuadas para diferentes estilos de negociación, como la negociación intradía y la negociación oscilante. Si bien son accesibles para todos los operadores, el éxito depende de la gestión adecuada de los riesgos y de la ejecución de la estrategia.

Cuentas de negociación de criptomonedas

Una cuenta de negociación de criptomonedas está diseñada específicamente para operar con criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otros activos digitales. Estas cuentas brindan acceso a bolsas de criptomonedas o plataformas de corretaje que permiten la negociación al contado, la negociación de márgenes y la negociación de futuros en monedas digitales.

Una de las características clave es el acceso al mercado las 24 horas, los 7 días de la semana, ya que los mercados de criptomonedas nunca cierran. Algunas plataformas ofrecen apalancamiento para aumentar el potencial de negociación, aunque esto conlleva un mayor riesgo. Las cuentas de negociación de criptomonedas son las más adecuadas para los operadores que se centran en los activos digitales y los mercados basados en cadenas de bloques.

Cuentas comerciales islámicas

Una cuenta comercial islámica es una cuenta libre de swaps diseñada para operadores que siguen los principios financieros islámicos. Dado que la ley islámica prohíbe Ganar o pagar intereses (Riba), estas cuentas eliminan las comisiones de permuta a un día para garantizar el cumplimiento de las normas financieras de la sharia.

Las cuentas islámicas suelen estar disponibles para divisas, acciones y materias primas. Ofrecen las mismas condiciones comerciales que las cuentas estándar, pero ajustan las estructuras de comisiones para seguir siendo éticas según las directrices islámicas. Estas cuentas son la mejor opción para los comerciantes musulmanes que desean realizar operaciones halal y evitar las transacciones basadas en intereses.

Cuentas comerciales profesionales

Una cuenta de negociación profesional está diseñada para operadores e inversores institucionales experimentados que requieren condiciones comerciales avanzadas. Estas cuentas ofrecen diferenciales más bajos, un mayor apalancamiento y velocidades de ejecución más rápidas, a menudo con acceso directo al mercado (DMA) para mejorar la eficiencia de las operaciones.

Debido a las funciones avanzadas, las cuentas profesionales suelen requerir un depósito mínimo más alto, que a menudo comienza en 10 000$ o más. También brindan acceso a herramientas de negociación especializadas y a información de mercado de primera calidad. Estas cuentas son ideales para operadores de gran volumen o para aquellos que necesitan condiciones comerciales de nivel profesional.

Los programas de comerciantes mejor financiados

Programas de comerciantes financiados permiten a los operadores expertos operar con el capital de una empresa propia en lugar del suyo propio, lo que les permite escalar sus estrategias sin riesgo financiero.

Estos programas han ganado popularidad entre los operadores de divisas, acciones y futuros que desean acceder a cuentas comerciales más grandes. Sin embargo, elegir el programa correcto es crucial, ya que las empresas ofrecen diferentes términos, modelos de participación en las ganancias y condiciones comerciales.

Estas son algunas de las mejores opciones que podría estar reconsiderando para usar en su práctica comercial

FTMO

FTMO es una de las firmas comerciales por cuenta propia más conocidas, que ofrece cuentas con fondos que oscilan entre 10 000 y 200 000 dólares. Los operadores deben pasar un proceso de evaluación de dos pasos que pone a prueba la rentabilidad y la gestión de riesgos. Uno de los principales puntos fuertes de FTMO es su reparto de beneficios, de hasta un 90%, y su plan de escalamiento, que permite a los operadores exitosos aumentar su asignación de capital.

Si bien FTMO ofrece una tarifa de evaluación reembolsable al aprobarla, el proceso es difícil debido a las estrictas reglas de reducción y los requisitos de coherencia. Los operadores deben mantener un riesgo controlado y, al mismo tiempo, cumplir sus objetivos de beneficios, lo que lo convierte en el programa más adecuado para operadores disciplinados y experimentados.

Atmex

Atmex ofrece una variedad de cuentas comerciales diseñadas para satisfacer las diversas necesidades de los operadores con diferentes niveles de experiencia y con diferentes objetivos de inversión. A continuación se muestra un resumen de los principales tipos de cuentas disponibles:

1. Cuenta estándar

Ideal para operadores principiantes, la cuenta estándar brinda acceso a todos los instrumentos de negociación con un depósito mínimo de 20$. Ofrece opciones de apalancamiento flexibles (100:1, 200:1, 500:1 o 1000:1) y diferenciales competitivos a partir de 0,6 pips. Este tipo de cuenta permite a los operadores comenzar con una inversión modesta y, al mismo tiempo, beneficiarse de un acceso total al mercado.

2. Cuenta criptográfica

Diseñada para aquellos interesados en operar con criptomonedas, la cuenta Crypto admite depósitos en USDT y BTC, con un depósito mínimo de 20 dólares. Ofrece opciones de apalancamiento de hasta 500:1 y diferenciales ajustados a partir de 0,4 pips. Esta cuenta está dirigida a los operadores que buscan capitalizar la naturaleza dinámica de las monedas digitales.

3. Cuenta islámica

De conformidad con la ley islámica, la cuenta islámica está diseñada para los operadores que requieren condiciones de negociación sin swaps. Con un depósito mínimo de 20$, ofrece opciones de apalancamiento de hasta 500:1 y diferenciales a partir de 0,4 pips. Esta cuenta garantiza que los operadores puedan participar en los mercados sin acumular intereses de un día para otro, en consonancia con los principios financieros islámicos.

4. Cuenta Pro

Ideal para operadores experimentados y grandes inversores, la cuenta Pro requiere un depósito mínimo de 2000$. Ofrece opciones de apalancamiento de hasta 200:1 y diferenciales muy ajustados, y los principales pares tienen diferenciales tan bajos como 0 pips.

Este tipo de cuenta ofrece mejores condiciones de negociación, que incluyen comisiones más bajas y acceso a herramientas de negociación avanzadas, para profesionales que buscan entornos de negociación óptimos.

Paso superior

A diferencia de la mayoría de los programas de comerciantes financiados, Paso superior se especializa en la negociación de futuros, por lo que es una excelente opción para los operadores que se centran en materias primas, índices y futuros de bonos.

Su proceso de evaluación prioriza la gestión de riesgos y la educación de los operadores, garantizando que los operadores financiados desarrollen una disciplina sólida. La empresa ofrece una división de beneficios del 80% y no cobra comisiones ocultas después de la evaluación.

Un inconveniente de TopStep es su cuota de suscripción mensual para la evaluación, que puede acumularse con el tiempo. Además, sus estrictas normas de coherencia pueden limitar la flexibilidad de los operadores que se basan en diferentes estrategias para cumplir sus objetivos de beneficios.

El comerciante financiado

El comerciante financiado destaca por su agresivo modelo de reparto de beneficios y su alta asignación de capital, ofreciendo cuentas financiadas de hasta 600.000 dólares. Los operadores pueden elegir entre los desafíos de evaluación de uno o dos pasos, lo que les permite una mayor flexibilidad a la hora de calificar para recibir financiación. La empresa también admite múltiples opciones de pago, incluidas las criptomonedas, una ventaja para los operadores que buscan métodos de retiro rápidos y diversos.

A pesar de sus ventajas, The Funded Trader ha recibido algunos comentarios sobre condiciones de pago más estrictas que las de otras firmas. Además, sus comisiones de concurso son más altas que las de la competencia, lo que puede ser una contraprestación para los operadores con presupuestos limitados.

¿Cómo maximizar sus ganancias con una cuenta de operaciones financiada?

Una cuenta con fondos para operar ofrece a los operadores la oportunidad de operar con el capital de una empresa propia, lo que reduce el riesgo financiero personal y maximiza el potencial de ingresos. Sin embargo, los operadores deben aplicar una gestión estratégica del riesgo, un análisis de mercado efectivo y una psicología comercial disciplinada para tener éxito con una cuenta de negociación financiada.

A continuación, describimos las estrategias clave para maximizar las ganancias y, al mismo tiempo, mantener el cumplimiento de las reglas del programa de comerciantes financiados.

Comprenda su cuenta de operaciones financiada

Antes de centrarse en la rentabilidad, los operadores deben comprender los objetivos de beneficios, los límites de reducción y las restricciones comerciales de la empresa. Algunas empresas requieren pasar la fase de cuenta comercial demo, mientras que otras proporcionan financiación directa.

La revisión del modelo de participación en las ganancias, las opciones de apalancamiento y las condiciones de pago garantiza que los operadores alineen sus estrategias con las expectativas del programa, evitando infracciones inesperadas en las cuentas.

Desarrolle una estrategia sólida de análisis de mercado

Los operadores exitosos combinan el análisis técnico y fundamental. El análisis técnico incluye la acción del precio, indicadores como las medias móviles y el RSI, y patrones gráficos, que ayudan a los operadores a corto plazo a capitalizar el impulso del mercado.

El análisis fundamental considera los datos económicos, las tasas de interés y los eventos geopolíticos para anticipar las tendencias de precios a largo plazo. La fusión de ambas técnicas mejora la precisión y la rentabilidad del comercio.

Domine la gestión de riesgos y el apalancamiento

La gestión eficaz de los riesgos evita el incumplimiento de los límites de reducción impuestos por la empresa. Los operadores no deben arriesgar más del 1% al 2% por operación, asegurándose de que las pérdidas se mantengan controladas. Órdenes de stop-loss proteja las ganancias y el apalancamiento en las operaciones debe usarse con prudencia; si bien puede amplificar las ganancias, un apalancamiento excesivo aumenta el riesgo y puede provocar la cancelación de la cuenta.

Fortalezca la psicología y la disciplina del trading

El comercio emocional conduce al comercio de venganza, al sobreapalancamiento y a la inconsistencia. Los operadores deben seguir un plan estructurado, aceptar las pérdidas como parte del proceso y mantener un rendimiento estable en lugar de perseguir ganancias de alto riesgo a corto plazo.

La mayoría de los programas para operadores mejor financiados priorizan las operaciones disciplinadas y consistentes por encima de la toma de riesgos agresiva.

Elija el programa de comerciantes con la financiación adecuada

No todas las cuentas comerciales con fondos son iguales. Algunas empresas ofrecen una mayor división de beneficios, un mejor apalancamiento y condiciones comerciales flexibles, mientras que otras imponen reglas más estrictas. Los operadores deben comparar los criterios de evaluación, las estructuras de pago y las restricciones comerciales antes de elegir una empresa.

Empresas como FTMO tienen evaluaciones en dos pasos, mientras que otras ofrecen financiación directa. La selección de una empresa acreditada con condiciones justas proporciona la mejor base para el éxito.

Optimice la ejecución de las operaciones y el rendimiento de la estrategia

Los operadores deben refinar continuamente sus estrategias realizando pruebas retrospectivas en una cuenta de operaciones de demostración antes de aplicarlas a una cuenta con fondos. Llevar un diario de negociación ayuda a hacer un seguimiento de las tasas de ganancia, la relación riesgo/recompensa y las debilidades, lo que garantiza una mejor ejecución y rentabilidad.

Diversifique los enfoques de negociación y las clases de activos

Confiar en un mercado o estrategia aumenta el riesgo. La diversificación a través de múltiples clases de activos, como divisas, acciones, índices y materias primas, distribuye el riesgo y mejora la rentabilidad.

Explorar diferentes marcos temporales (por ejemplo, negociación oscilante frente a negociación intradía) y combinar estrategias (por ejemplo, seguimiento de tendencias y reversión de la media) permite a los operadores adaptarse a las diversas condiciones del mercado y reducir la volatilidad.

Conclusión

Las cuentas de negociación con fondos brindan a los operadores capital, flexibilidad y un riesgo personal reducido, lo que las convierte en una excelente opción tanto para principiantes como para profesionales. Ya sea que esté explorando el mercado de divisas, las criptomonedas o el comercio profesional, seleccionar la cuenta adecuada puede aumentar su éxito.

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PREGUNTAS MÁS FRECUENTES

¿Qué es una cuenta comercial?

Una cuenta de operaciones permite a los inversores comprar, vender y administrar activos financieros en mercados como divisas, acciones y criptomonedas.

¿Cuáles son las ventajas de una cuenta comercial estándar?

Una cuenta estándar ofrece bajas barreras de entrada, diferenciales competitivos y acceso total al mercado, lo que la hace ideal para los principiantes.

¿Quién debe usar una cuenta de trading de criptomonedas?

Los operadores de criptomonedas que buscan una ejecución rápida, un apalancamiento de hasta 500:1 y depósitos sin interrupciones en USDT/BTC se benefician de este tipo de cuenta.

¿Qué hace que una cuenta islámica sea diferente?

Las cuentas islámicas siguen la ley islámica y ofrecen operaciones sin permutas para evitar cargos por intereses a un día.

¿Cómo beneficia una cuenta Pro a los traders experimentados?

Una cuenta Pro ofrece diferenciales más bajos, una mayor eficiencia del capital y herramientas de negociación avanzadas para profesionales.

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