Qu'est-ce qu'un compte de trading financé ? Comment ça marche et comment en obtenir un

Avez-vous déjà eu envie de trader sans risquer votre propre argent ? Les comptes de trading financés donnent accès au capital d'une entreprise d'accessoires, ce qui vous permet de négocier le Forex, les actions et plus encore avec un investissement personnel minimal. Mais comment fonctionnent-ils et quelles plateformes offrent les meilleures opportunités ?

Cet article vous aidera à comprendre les problèmes liés aux comptes de trading financés, les types en lesquels ils sont divisés et la plateforme que vous devez choisir pour travailler avec eux. Vous apprendrez également quelles stratégies existent pour augmenter les profits en utilisant différents types de comptes de trading.

Principaux points à retenir

• Choisir le bon compte de trading améliore l'exécution de la stratégie et la gestion des risques.
• Les comptes cryptographiques et islamiques répondent à des besoins financiers et éthiques spécifiques.
• Les comptes Pro offrent des conditions de trading premium pour les traders à volume élevé

Qu'est-ce qu'un compte de trading financé ?

Un compte de trading financé permet aux traders d'accéder au capital d'une société de négoce pour compte propre (également appelée « société accessoire ») pour négocier sur les marchés financiers. Au lieu d'utiliser leur argent, les traders peuvent négocier avec les fonds de l'entreprise et gagner une part des bénéfices.

Ce modèle permet aux traders talentueux de participer à des marchés tels que le Forex, les actions, les matières premières et les contrats à terme sans nécessiter un investissement personnel important. En retour, l'entreprise d'accessoires en profite en prenant un pourcentage des bénéfices du trader.

Pour pouvoir prétendre à un compte de trading financé, les traders doivent généralement passer un processus d'évaluation défini par la société d'accessoires. Cette évaluation implique souvent un défi de trading où le trader doit démontrer sa capacité à générer des profits tout en suivant des règles de gestion des risques spécifiques.

Ces règles peuvent inclure des limites de tirage maximales, des exigences de cohérence et des restrictions relatives au dimensionnement des positions. Si le trader remplit ces conditions avec succès, il a accès à un compte entièrement approvisionné, sur lequel il peut négocier avec un capital nettement plus important que celui qu'il pourrait avoir lui-même.

Fait en bref

• La première plateforme de trading en ligne lancée dans les années 1990 a révolutionné l'accessibilité des marchés mondiaux.

Comment fonctionne un compte de trading financé ?

Un compte de trading financé permet aux traders d'accéder au capital d'une société de négoce pour compte propre (société accessoire) au lieu de négocier avec leur propre argent. Les entreprises disposent d'un processus structuré qui comprend une phase d'évaluation, des règles commerciales strictes et un système de partage des bénéfices pour garantir que seuls les traders qualifiés reçoivent un financement.

Vous trouverez ci-dessous une description étape par étape du fonctionnement d'un compte de trading financé.

Le processus d'obtention d'un compte financé

La première étape pour obtenir un compte financé consiste à sélectionner la bonne société de négoce pour compte propre. Chaque entreprise propose des comptes de différentes tailles, allant de 10 000$ à plus de 100 000$, et possède ses propres règles et critères d'évaluation. Les traders doivent prendre en compte des facteurs tels que les restrictions commerciales, les pourcentages de participation aux bénéfices et les frais requis pour participer au processus d'évaluation.

Avant d'avoir accès à un compte financé, les traders doivent prouver leurs compétences par le biais d'un processus d'évaluation, souvent appelé « défi ». Cette phase oblige les traders à atteindre des objectifs de profit prédéfinis tout en suivant des directives strictes de gestion des risques. Le défi consiste généralement à atteindre un pourcentage de gain spécifique dans un temps limité tout en maintenant des pratiques commerciales disciplinées.

Si un trader répond aux critères d'évaluation, il passe à une phase de vérification (si nécessaire) ou reçoit directement un compte approvisionné. Certaines entreprises sont confrontées à un défi en une seule étape, tandis que d'autres nécessitent plusieurs étapes pour garantir que les traders puissent générer des bénéfices de manière constante dans des conditions de risque contrôlées.

Une fois qu'un trader passe l'évaluation, il reçoit un compte approvisionné et peut commencer à négocier avec le capital de l'entreprise. Les bénéfices générés par les transactions sont partagés entre le trader et l'entreprise, selon un accord de partage des bénéfices prédéterminé.

Phase typique d'évaluation ou de défi

La phase d'évaluation évalue la capacité d'un trader à générer des bénéfices constants tout en gérant les risques. Les traders doivent atteindre un objectif de profit défini dans un délai donné, généralement entre 8 % et 10 %.

La gestion des risques constitue un élément essentiel du défi. Les entreprises imposent des limites de prélèvement pour éviter des pertes excessives. Les limites de prélèvement quotidiennes limitent le montant qu'un trader peut perdre en une seule journée, tandis que les limites de prélèvement globales fixent la perte maximale autorisée sur l'ensemble du défi.

Certaines entreprises appliquent également des règles de cohérence, garantissant ainsi que les traders ne s'appuient pas sur quelques transactions à haut risque pour atteindre leurs objectifs de profit.

Certaines stratégies de trading, notamment trading à haute fréquence, l'arbitrage ou le trading lors d'événements d'actualité majeurs peuvent être restreints. Les entreprises peuvent également demander aux traders de terminer l'évaluation dans un délai fixe, bien que certaines autorisent une durée illimitée. Si le trader répond à tous les critères, il passe à la phase suivante ou reçoit directement un compte approvisionné.

Règles de négociation et exigences en matière de gestion des risques

Après avoir obtenu un compte approvisionné, les traders doivent suivre des règles strictes pour le maintenir. Les entreprises limitent souvent le risque par transaction, en permettant généralement aux traders de ne pas risquer plus de 1 % à 2 % du solde de leur compte. Ils appliquent également des limites de perte quotidiennes maximales, généralement comprises entre 4 % et 5 %, et des limites de prélèvement globales, souvent autour de 10 %. Le dépassement de ces seuils peut entraîner la fermeture du compte.

La cohérence des performances commerciales est également requise, empêchant les traders de réaliser la plupart de leurs bénéfices avec seulement quelques transactions. Certaines entreprises imposent des exigences de fréquence minimale des transactions ou exigent que les positions soient occupées pendant une certaine durée.

En outre, certaines stratégies de trading, telles que le scalping ou le news trading, peuvent être restreintes. Le non-respect de ces règles peut entraîner la perte du compte approvisionné.

Modèle de partage des bénéfices (comment les traders sont payés)

Une fois que les traders commencent à réaliser des bénéfices avec leur compte financé, ils reçoivent une partie des revenus, tandis que l'entreprise prend un pourcentage. La plupart des entreprises offrent aux traders entre 70 % et 90 % des bénéfices, tout en conservant les 10 à 30 % restants.

Les paiements sont généralement traités chaque semaine, toutes les deux semaines ou tous les mois, selon les politiques de l'entreprise. Les méthodes de paiement varient et peuvent inclure les virements bancaires, les cryptomonnaies et PayPal. Certaines entreprises proposent également des programmes de mise à l'échelle, permettant aux traders d'accéder à des comptes plus importants au fil du temps sur la base de performances constantes.

Par exemple, si un trader génère 10 000$ de bénéfices mensuels et a une répartition des bénéfices de 80 %, il recevra 8 000$ tandis que l'entreprise conservera 2 000$. Ce modèle incite le trader et l'entreprise à maintenir des pratiques commerciales rentables tout en minimisant les risques.

Les types de comptes de trading et leurs différences

Lorsqu'ils entrent sur les marchés financiers, les traders peuvent choisir parmi différents comptes de trading en fonction de leur expérience, de leur capital et de leur classe d'actifs préférée. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des principaux types, fonctionnalités et différences de comptes de trading.

Comptes de trading financés

Un compte de trading financé est fourni par des sociétés de négoce pour compte propre (sociétés accessoires), permettant aux traders de négocier en utilisant le capital de l'entreprise au lieu du leur. Pour être éligibles, les traders doivent effectuer une évaluation qui évalue leur capacité à générer des profits tout en gérant les risques de manière efficace. À leur décès, ils reçoivent un compte approvisionné et gagnent une part de leurs bénéfices, généralement entre 70 % et 90 %.

L'un des principaux avantages est que les traders n'ont pas besoin de risquer leur capital personnel. Cependant, ils doivent respecter des règles commerciales strictes, y compris des limites de prélèvement et des protocoles de gestion des risques. Les comptes de trading financés conviennent parfaitement aux traders expérimentés qui cherchent à adapter leurs stratégies sans exposition financière personnelle.

Comptes de trading de démonstration

Un compte de trading démo offre un environnement sans risque dans lequel les traders peuvent s'entraîner avec de l'argent virtuel. Il imite les conditions réelles du marché, aidant les débutants à apprendre à exécuter des transactions et à tester des stratégies sans conséquences financières. Les traders expérimentés utilisent également des comptes de démonstration pour affiner de nouvelles stratégies avant de les appliquer sur les marchés en direct.

Ces comptes permettent d'accéder à des données en temps réel ou simulées, ce qui en fait de précieux outils de développement des compétences. Cependant, ils ne reflètent pas la pression psychologique du trading réel puisqu'aucun argent réel n'est en jeu. Les comptes de démonstration sont idéaux pour les nouveaux traders ou ceux qui testent des plateformes et des stratégies de trading inconnues.

Comptes de trading standard

Un compte de trading standard est un compte à usage général proposé par la plupart des courtiers, donnant accès à diverses classes d'actifs, notamment le forex, les actions, les indices et les matières premières. Il est conçu pour les commerçants de détail et nécessite généralement un dépôt initial faible, souvent compris entre 100$ et 500$, selon le courtier.

Ces comptes sont dotés d'options d'effet de levier et de spreads standard, ce qui les rend adaptés à différents styles de trading, tels que le day trading et le swing trading. Bien qu'ils soient accessibles à tous les traders, leur succès dépend d'une bonne gestion des risques et de l'exécution de la stratégie.

Comptes de trading cryptographiques

Un compte de trading cryptographique est spécialement conçu pour échanger des crypto-monnaies telles que Bitcoin, Ethereum et d'autres actifs numériques. Ces comptes donnent accès à des bourses cryptographiques ou à des plateformes de courtage qui permettent le trading au comptant, le trading sur marge et le trading à terme en devises numériques.

L'une des principales caractéristiques est l'accès au marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, car les marchés des crypto-monnaies ne ferment jamais. Certaines plateformes offrent un effet de levier pour augmenter le potentiel de trading, bien que cela comporte un risque plus élevé. Les comptes de trading cryptographiques sont les mieux adaptés aux traders qui se concentrent sur les actifs numériques et les marchés basés sur la blockchain.

Comptes de trading islamiques

Un compte de trading islamique est un compte sans swap conçu pour les traders qui suivent les principes de la finance islamique. Puisque la loi islamique interdit gagner ou payer des intérêts (Riba), ces comptes suppriment les frais de swap au jour le jour pour garantir la conformité avec les réglementations financières de la charia.

Les comptes islamiques sont généralement disponibles pour le forex, les actions et les matières premières. Ils offrent les mêmes conditions de négociation que les comptes standard, mais ajustent les structures de frais pour rester éthiques conformément aux directives islamiques. Ces comptes sont le meilleur choix pour les traders musulmans qui souhaitent se lancer dans le commerce halal tout en évitant les transactions basées sur les intérêts.

Comptes de trading professionnels

Un compte de trading professionnel est conçu pour les traders expérimentés et les investisseurs institutionnels qui ont besoin de conditions de trading avancées. Ces comptes offrent des spreads plus faibles, un effet de levier plus élevé et des vitesses d'exécution plus rapides, souvent avec un accès direct au marché (DMA) pour améliorer l'efficacité commerciale.

En raison des fonctionnalités avancées, les comptes pro nécessitent généralement un dépôt minimum plus élevé, commençant souvent à 10 000$ ou plus. Ils donnent également accès à des outils de trading spécialisés et à des informations de marché de premier ordre. Ces comptes sont idéaux pour les traders à volume élevé ou ceux qui ont besoin de conditions de trading de qualité professionnelle.

Programmes de trading les mieux financés

Programmes financés pour les traders permettent aux traders qualifiés de négocier avec le capital d'une société propriétaire plutôt qu'avec le leur, ce qui leur permet d'adapter leurs stratégies sans risque financier.

Ces programmes ont gagné en popularité auprès des traders de forex, d'actions et de contrats à terme qui souhaitent accéder à des comptes de trading plus importants. Cependant, il est crucial de choisir le bon programme, car les entreprises proposent des conditions, des modèles de partage des bénéfices et des conditions commerciales différents.

Voici quelques-unes des meilleures options que vous pourriez envisager d'utiliser dans votre pratique de trading

FTMO

FTMO est l'une des sociétés de négoce pour compte propre les plus connues, proposant des comptes financés allant de 10 000 à 200 000 dollars. Les traders doivent passer un processus d'évaluation en deux étapes qui teste la rentabilité et la gestion des risques. L'un des principaux atouts de FTMO est sa répartition des bénéfices élevés pouvant atteindre 90 % et son plan de mise à l'échelle, qui permet aux traders performants d'augmenter leur allocation de capital.

Bien que la FTMO fournisse des frais d'évaluation remboursables en cas de réussite, le processus est difficile en raison de règles de prélèvement strictes et d'exigences de cohérence. Les traders doivent maintenir un risque contrôlé tout en atteignant leurs objectifs de profit, ce qui en fait un programme parfaitement adapté aux traders disciplinés et expérimentés.

Atmex

Atmex propose une variété de comptes de trading conçus pour répondre aux divers besoins des traders à différents niveaux d'expérience et avec des objectifs d'investissement variés. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des principaux types de comptes disponibles :

1. Compte standard

Idéal pour les traders débutants, le compte standard donne accès à tous les instruments de trading avec un dépôt minimum de 20$. Il propose des options d'effet de levier flexibles (100:1, 200:1, 500:1, ou 1000:1) et des spreads compétitifs à partir de 0,6 pips. Ce type de compte permet aux traders de commencer avec un investissement modeste tout en bénéficiant d'un accès complet au marché.

2. Compte Crypto

Conçu pour les personnes intéressées par le trading de crypto-monnaies, le compte Crypto prend en charge les dépôts en USDT et BTC, avec un dépôt minimum de 20$. Il propose des options d'effet de levier allant jusqu'à 500:1 et des spreads serrés à partir de 0,4 pips. Ce compte s'adresse aux traders qui cherchent à tirer parti de la nature dynamique des devises numériques.

3. Compte islamique

Conforme à la charia, le compte islamique est conçu pour les traders qui ont besoin de conditions de trading sans swap. Avec un dépôt minimum de 20$, il propose des options d'effet de levier jusqu'à 500:1 et des spreads à partir de 0,4 pips. Ce compte garantit que les traders peuvent s'engager sur les marchés sans accumuler d'intérêts au jour le jour, conformément aux principes de la finance islamique.

4. Compte Pro

Adapté aux traders expérimentés et aux grands investisseurs, le compte Pro nécessite un dépôt minimum de 2 000$. Il propose des options d'effet de levier allant jusqu'à 200:1 et des spreads ultra-serrés, les paires principales ayant des spreads aussi bas que 0 pips.

Ce type de compte offre des conditions de trading améliorées, notamment des commissions moins élevées et l'accès à des outils de trading avancés, destinés aux professionnels à la recherche d'environnements de trading optimaux.

Étape supérieure

Contrairement à la plupart des programmes de trading financés, Étape supérieure est spécialisé dans le trading à terme, ce qui en fait un excellent choix pour les traders axés sur les matières premières, les indices et les contrats à terme sur obligations.

Leur processus d'évaluation donne la priorité à la gestion des risques et à la formation des traders, garantissant ainsi que les traders financés développent une discipline rigoureuse. L'entreprise propose une répartition des bénéfices de 80 % et ne facture pas de frais cachés après l'évaluation.

L'un des inconvénients de TopStep est son abonnement mensuel pour l'évaluation, qui peut s'accumuler au fil du temps. De plus, leurs règles de cohérence strictes peuvent limiter la flexibilité des traders qui s'appuient sur différentes stratégies pour atteindre leurs objectifs de profit.

Le trader financé

Le trader financé se distingue par son modèle agressif de participation aux bénéfices et son allocation de capital élevée, offrant des comptes financés allant jusqu'à 600 000 dollars. Les traders peuvent choisir entre des défis d'évaluation en une ou deux étapes, ce qui leur permet de bénéficier d'une plus grande flexibilité dans leur éligibilité au financement. La société prend également en charge plusieurs options de paiement, y compris la crypto-monnaie, un avantage pour les traders à la recherche de méthodes de retrait rapides et diversifiées.

Malgré ses avantages, The Funded Trader a reçu des commentaires concernant des conditions de paiement plus strictes que les autres entreprises. De plus, leurs frais de challenge sont plus élevés que ceux de leurs concurrents, ce qui peut être une considération pour les traders aux budgets limités.

Comment maximiser vos profits avec un compte de trading financé ?

Un compte de trading approvisionné offre aux traders la possibilité de négocier avec le capital d'une société propriétaire, réduisant ainsi le risque financier personnel tout en maximisant le potentiel de revenus. Cependant, les traders doivent appliquer une gestion stratégique des risques, une analyse de marché efficace et une psychologie du trading disciplinée pour réussir avec un compte de trading financé.

Ci-dessous, nous décrivons les principales stratégies visant à maximiser les profits tout en maintenant la conformité avec les règles du programme de financement pour les traders.

Comprenez votre compte de trading financé

Avant de se concentrer sur la rentabilité, les traders doivent comprendre les objectifs de profit, les limites de prélèvement et les restrictions commerciales de l'entreprise. Certaines entreprises exigent de passer une phase de compte de trading de démonstration, tandis que d'autres fournissent un financement direct.

L'examen du modèle de partage des bénéfices, des options de levier et des conditions de paiement garantit que les traders alignent leurs stratégies sur les attentes du programme, évitant ainsi les violations de compte inattendues.

Élaborez une solide stratégie d'analyse de marché

Les traders qui réussissent combinent l'analyse technique et l'analyse fondamentale. L'analyse technique implique l'évolution des prix, des indicateurs tels que les moyennes mobiles et le RSI, ainsi que des modèles graphiques, aidant les traders à court terme à tirer parti de la dynamique du marché.

L'analyse fondamentale prend en compte les données économiques, les taux d'intérêt et les événements géopolitiques pour anticiper les tendances des prix à long terme. La fusion des deux techniques améliore la précision et la rentabilité des transactions.

Maîtrisez la gestion des risques et le levier

Une gestion efficace des risques empêche le dépassement des limites de prélèvement imposées par l'entreprise. Les traders ne devraient pas risquer plus de 1 à 2 % par transaction, en veillant à ce que les pertes restent contrôlées. Ordres stop-loss protégez les profits, et l'effet de levier dans le trading doit être utilisé à bon escient. S'il peut amplifier les gains, un effet de levier excessif augmente le risque et peut entraîner la fermeture du compte.

Renforcer la psychologie et la discipline du trading

Le trading émotionnel entraîne un trading de vengeance, un surendettement et des incohérences. Les traders doivent s'en tenir à un plan structuré, accepter les pertes dans le cadre du processus et maintenir des performances stables au lieu de rechercher des gains à haut risque à court terme.

La plupart des programmes de trading les mieux financés donnent la priorité à un trading discipliné et cohérent plutôt qu'à une prise de risque agressive.

Choisissez le bon programme de financement pour les traders

Les comptes de trading financés ne sont pas tous identiques. Certaines entreprises proposent une répartition des bénéfices plus élevée, un meilleur effet de levier et des conditions de négociation flexibles, tandis que d'autres imposent des règles plus strictes. Les traders doivent comparer les critères d'évaluation, les structures de paiement et les restrictions commerciales avant de choisir une entreprise.

Des entreprises comme FTMO procèdent à des évaluations en deux étapes, tandis que d'autres proposent un financement direct. La sélection d'une entreprise de bonne réputation offrant des conditions équitables constitue la meilleure base pour réussir.

Optimisez l'exécution des transactions et les performances de la stratégie

Les traders doivent continuellement affiner leurs stratégies en les testant sur un compte de trading démo avant de les appliquer à un compte approvisionné. La tenue d'un journal de trading permet de suivre les taux de réussite, les ratios risque/récompense et les faiblesses, garantissant ainsi une meilleure exécution et une meilleure rentabilité.

Diversifier les approches de négociation et les classes d'actifs

Le fait de se fier à un marché ou à une stratégie augmente le risque. La diversification par le biais de plusieurs classes d'actifs telles que le forex, les actions, les indices et les matières premières répartit les risques et améliore la rentabilité.

L'exploration de différents délais (par exemple, le swing trading par rapport au day trading) et la combinaison de stratégies (par exemple, le suivi des tendances et le retour à la moyenne) permettent aux traders de s'adapter aux différentes conditions du marché et de réduire la volatilité.

Conclusion

Les comptes de trading financés offrent aux traders du capital, de la flexibilité et une réduction des risques personnels, ce qui en fait un excellent choix pour les débutants comme pour les professionnels. Que vous exploriez le forex, la cryptographie ou le trading professionnel, sélectionner le bon compte peut améliorer votre réussite.

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FAQ

Qu'est-ce qu'un compte de trading ?

Un compte de trading permet aux investisseurs d'acheter, de vendre et de gérer des actifs financiers sur des marchés tels que le forex, les actions et les crypto-monnaies.

Quels sont les avantages d'un compte de trading standard ?

Un compte Standard offre de faibles barrières à l'entrée, des spreads compétitifs et un accès complet au marché, ce qui le rend idéal pour les débutants.

Qui devrait utiliser un compte de trading cryptographique ?

Les traders de cryptomonnaies qui recherchent une exécution rapide, un effet de levier allant jusqu'à 500:1, et des dépôts USDT/BTC fluides bénéficient de ce type de compte.

Qu'est-ce qui différencie un compte islamique ?

Les comptes islamiques respectent la charia et proposent des transactions sans swap pour éviter les frais d'intérêt au jour le jour.

Quels sont les avantages d'un compte Pro pour les traders expérimentés ?

Un compte Pro offre des spreads plus faibles, une meilleure efficacité du capital et des outils de trading avancés, destinés aux professionnels.

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