Financial Market (Part 1)

Qu'est-ce que le marché financier

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Un marché financier est une composante essentielle du cadre économique mondial et décrit généralement tout environnement dans lequel les instruments financiers sont négociés.

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Les principaux centres financiers tels que Londres, New York, Chicago, Tokyo, Sydney et Moscou accueillent des bourses physiques, où les transactions ont lieu pendant les heures ouvrables locales du lundi au vendredi.

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Les transactions peuvent impliquer l'acquisition directe d'actifs ou des transactions utilisant des produits dérivés, qui peuvent être effectuées sur des bourses réglementées ou hors cote (OTC). Les plateformes de trading en ligne offrent un accès mondial, permettant aux particuliers et aux institutions d'acheter et de vendre un large éventail de devises et de matières premières.

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Une variété d'actifs

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Une grande variété d'actifs peuvent être négociés sur les marchés financiers mondiaux, notamment :

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• Devises étrangères (Forex): Devises négociées par paires, telles que l'EUR/USD, où une devise est échangée contre une autre (par exemple, achat d'euros contre des dollars américains).
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• Stocks: Actions de grandes entreprises comme Apple, Facebook et Coca-Cola.
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• Matières premières énergétiques: Ressources telles que le pétrole brut et le gaz naturel.
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• Métaux précieux : y compris l'or, l'argent et le platine.
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• Contrats à terme: Accords d'achat ou de vente de biens à une date future prédéterminée, souvent utilisés pour des matières premières comme le coton, le soja et le blé.
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• Indices: Des indicateurs de marché tels que le Dow Jones, le DAX et le S&P 500, qui suivent la performance de groupes d'actions.
  

Comment les traders opèrent sur le marché

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Les traders, qu'ils soient acheteurs ou vendeurs, effectuent des transactions entre eux sur les marchés financiers. Environ 85 % d'entre eux sont des traders spéculatifs qui ne souhaitent pas s'approprier des matières premières physiques comme le pétrole brut ou le blé. Leur objectif est plutôt de tirer profit de l'évolution des prix des actifs.

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Ces traders utilisent généralement des plateformes en ligne telles que MetaTrader ou cTrader, qui proposent des flux de cours en direct, différents types d'ordres et des outils d'analyse pour faciliter la prise de décision

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Lorsque les traders s'attendent à ce que le prix d'un actif augmente, ils ouvrent un Acheter position, dans le but de réaliser des bénéfices à mesure que la valeur augmente. S'ils pensent que le prix va baisser, ils lancent une Vendre commerce, dans l'espoir de profiter de cette baisse.

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Si le marché évolue contre leurs attentes, la transaction entraînera une perte. Une fois que la transaction est fermé, tout profit ou perte est automatiquement appliqué au solde du compte du trader.

Qu'est-ce qui fait bouger les prix des actifs

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Le prix des instruments financiers est en constante évolution, évoluant souvent à chaque seconde. Ces changements sont dus à l'équilibre entre l'offre et la demande mondiales d'actifs spécifiques.

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Lorsqu'un grand nombre de traders s'apprêtent à acheter un actif, qu'il s'agisse d'une devise, d'une action ou d'un métal, la demande augmente. À mesure que de plus en plus d'acheteurs apparaissent, le prix augmente généralement parce qu'ils sont prêts à payer plus cher pour effectuer la transaction.

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En revanche, si moins de personnes veulent acheter et plus essaient de vendre, la demande baisse. Cela fait généralement baisser le prix, car les vendeurs doivent accepter des prix plus bas pour terminer leurs transactions.

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Il est également important de savoir que même si l'offre et la demande influent sur le prix de marché réel d'un actif, cela ne s'applique pas de la même manière aux CFD (Contracts for Difference). Le prix d'un CFD suit la valeur de l'actif réel, mais il n'est pas affecté par le nombre de personnes qui négocient le CFD lui-même.

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Plusieurs facteurs peuvent influencer le cours coté d'un actif, notamment :

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• Actualités et événements: L'actualité économique a un impact important sur la monnaie d'un pays. Les rapports négatifs font souvent perdre de la valeur à la devise, tandis que les nouvelles positives peuvent entraîner une augmentation de la valeur.
• Décisions de la Banque centrale: Lorsque la banque centrale d'un pays modifie les taux d'intérêt ou fait des annonces importantes, cela peut affecter la confiance des investisseurs et entraîner des mouvements de prix sur le marché.
• Rapports sur les bénéfices des entreprises: Les sociétés cotées en bourse publient régulièrement des mises à jour financières. Si les résultats sont bien meilleurs ou pires que ce à quoi s'attendent les analystes, le cours de l'action de la société peut augmenter ou baisser fortement.

Données économiques du gouvernement: Les rapports sur le chômage, l'inflation et la balance commerciale sont suivis de près par les traders. Les chiffres et tout commentaire officiel concernant les futurs plans économiques peuvent influencer les prix du marché.

Passons maintenant en revue les principaux acteurs des marchés financiers :

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• Grandes banques
  Les grandes institutions financières comme UBS, Deutsche Bank, JPMorgan Chase, Citibank et Goldman Sachs gèrent un volume énorme de transactions quotidiennes impliquant des devises étrangères et des dérivés basés sur les devises. Ces transactions sont effectuées à la fois pour les besoins des banques et pour le compte de leurs clients, qui peuvent inclure des entreprises, des gouvernements, des fonds spéculatifs ou des particuliers fortunés.
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• Gouvernements et banques centrales
  Les exemples incluent la Banque centrale européenne, la Réserve fédérale (États-Unis), la Banque du Japon et la Banque d'Angleterre. Ces institutions gèrent la monnaie de leur pays et contribuent à réguler la présence et l'activité globales des banques dans le système financier.
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• Banques, entreprises et fonds spéculatifs de petite taille
  Ces participants échangent souvent une devise contre une autre pour soutenir le commerce ou les investissements internationaux. Certains peuvent également se livrer à des transactions spéculatives, dans le but de tirer profit des fluctuations de la valeur des devises.
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• Sociétés de courtage
  Ces entreprises font office de passerelle entre les traders privés et les marchés financiers. Avec l'aide d'un courtier CFD en ligne, les traders individuels peuvent acheter et vendre des instruments financiers presque partout dans le monde.

Passons en revue les points clés de cette leçon :
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• Le marché financier est composé à la fois d'acheteurs et de vendeurs. Les transactions peuvent avoir lieu sur les bourses traditionnelles ou via des plateformes en ligne de gré à gré (OTC), où les gens peuvent spéculer sur les variations de prix.
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• Il existe de nombreux types d'actifs disponibles pour la négociation, notamment les devises étrangères (Forex), les métaux précieux, les actions de sociétés, les indices de marché, les contrats à terme, etc.
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• Place des commerçants Acheter les commandes lorsqu'ils s'attendent à une hausse des prix et Vendre commandes lorsqu'ils s'attendent à une baisse des prix. Si le marché évolue dans la direction opposée à leurs prévisions, ils subiront une perte.
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• Les prix sont principalement déterminés par L'offre et la demande, mais ils sont également influencés par l'actualité, les politiques des banques centrales, les rapports des entreprises et les données économiques telles que les chiffres de l'inflation ou du chômage.
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Les principaux acteurs des marchés financiers sont les suivants : grandes banques internationales, Banques centrales, gouvernements, petites banques, fonds spéculatifs, et sociétés de courtage qui connectent les traders individuels au marché.